「投資に時間をかけず、不労所得を得たい」
そんな方のために、為替コヤジが実際に運用している5,000万円規模のほったらかし投資ポートフォリオをすべて公開します。
この投資法は、相場分析や難しい知識は不要。投資経験ゼロでも、設定を真似するだけで実践できます。
FX・仮想通貨積立など、誰でも再現できる具体的な設定内容を詳しく解説しています。
- ほったらかし投資とは何か（初心者向け解説）
- 為替コヤジが5,000万円を託している理由
- 不労所得を目的にしたポートフォリオ設計
- 実際のほったらかし投資ポートフォリオ全公開
本記事を読み終える頃には、「何に・いくら・どう投資すればいいか」が明確になり、ほったらかし投資で不労所得を得るための第一歩を踏み出せます。
為替コヤジは投資額5,000万円で下記のようなほったらかし投資を実践しています。
| アセットクラス | ポートフォリオ | 口座 |
| FX | FX自動売買 | トラリピ / 松井証券FX |
| FXスワップ投資 | IG証券 / みんなのFX / GMOクリック証券 | |
| 先進国株式 | 投資信託（オルカン / S&P500 / FANG+ / レバナス） | 楽天証券 / 三菱UFJ eスマート証券 / SBI証券 |
| 金（ゴールド） | 投資信託（SBI・iシェアーズ・ゴールド） | SBI証券 |
| 仮想通貨 | BTC / ETH / XRP | GMOコイン / BitLending / PBRレンディング |
| 株式 / 債券 / 金 / 不動産 | ロボアドバイザー | ROBOPRO |
| 不動産 | 不動産クラウドファンディング | LSEED / TOMOTAQU / Rimple / Jointoα / 利回りくん他 |
為替コヤジのほったらかし投資は、投資経験がゼロでも問題ありません。本ブログを熟読して、為替コヤジの設定をそっくりそのまま真似れば、同じように不労所得を得ることができます。
ほったらかし投資とは？
ほったらかし投資とは、最初に設定を行い、あとは定期的な確認だけで運用を続ける投資手法です。
為替コヤジが実践するほったらかし投資は、相場分析や頻繁な売買を必要とせず、投資初心者でも無理なく続けられる仕組みになっています。
ほったらかし投資の条件
為替コヤジが考えるほったらかし投資の条件は以下の3つです。
投資経験・知識がなくてもマネできる
少額からローリスクで始められる
まず多忙なサラリーマンや主婦が投資に充てられる時間はわずかです。
毎日チャートやニュースをチェックしている暇はありません。
一度設定していまえばあとは何もしなくてもお金が勝手に貯まっていくのが理想です。
また投資経験や知識・スキルが求められる投資は除外します。
上手に儲けている人のマネをするだけで同じように儲けられる、再現性のある投資でなければなりません。
さらに投資初心者がいきなり100万円も投資するのは怖いので、最初は数万円から多くても数十万円の投資で始められるサービスを選んでいます。
ほったらかし投資は為替コヤジのように多忙でスボラでも続けられる投資でありながら、投資の王道である『長期・積立・分散』をしっかりと押さえた手法です。
- 長期・・・10年、20年など長い間持ち続けること
- 積立・・・月々定額をコツコツと継続的に投資すること（積立投資）
- 分散・・・性質の異なる金融商品（FX・株・金・仮想通貨）に投資すること
為替コヤジがほったらかし投資を選んだ理由
為替コヤジがほったらかし投資を選んだ理由は、時間をかけずに安定した不労所得を目指せるからです。
仕事や日常生活を優先しながらでも資産形成ができるよう、再現性と継続性を重視した投資スタイルを採用しています。
為替コヤジのほったらかし投資の目的
為替コヤジのほったらかし投資の目的は、値上がり益を狙うことだけではなく、長期的に安定したキャッシュフローを得ることです。
FIREを念頭に置いた、老後資金や生活防衛資金の確保を目的に、リスクを分散したポートフォリオを構築しています。
FIREについては下の記事で詳しく解説しています。
将来のライフプランを考るとFIREには以下の条件達成が不可欠です。
- 金融資産：1億3,000万円
- キャッシュフロー：20万円/月
この目標を実現するためにはキャピタルゲインとインカムゲインのバランスがとても大切になります。
- キャピタルゲイン＝保有していた資産を売却することによって得られる売却益
- インカムゲイン＝資産を保有していることで得られる利益
投資信託や仮想通貨の積立で資産を大きく育てながら不動産クラウドファンディングやスワップ投資によりインカムゲインを得ることで安定したキャッシュフローの実現を目指します。
特に老後はキャッシュフロー資産の重要性が増します。
為替コヤジのほったらかし投資ポートフォリオ
こでは、為替コヤジが実際に4,000万円を運用しているほったらかし投資ポートフォリオを公開します。
FX・投資信託・金・仮想通貨など、複数の資産に分散することでリスクを抑えつつ、不労所得を目指しています。
| アセットクラス | ポートフォリオ | 口座 |
| FX | FX自動売買 | トラリピ / 松井証券FX |
| FXスワップ投資 | IG証券 / みんなのFX / GMOクリック証券 | |
| 先進国株式 | 投信積立（オルカン / S&P500 / FANG+ / レバナス） | 楽天証券 / 三菱UFJ eスマート証券 / SBI証券 |
| 金（ゴールド） | 投信積立（SBI・iシェアーズ・ゴールド） | SBI証券 |
| 仮想通貨 | 仮想通貨積立（BTC / ETH / XRP） | GMOコイン / BitLending / PBRレンディング |
| 株式 / 債券 / 金 / 不動産 | ロボアドバイザー | ROBOPRO |
| 不動産 | 不動産クラウドファンディング | LSEED / TOMOTAQU / Rimple / Jointoα / 利回りくん他 |
FX、株式、金、仮想通貨、不動産とリスク分散しています。
それではひとつひとつ見ていきましょう。
1. FX
FXは自動売買とFXスワップ投資の2本立てとなっています。
FX自動売買
FX自動売買はFXの売買を自動で繰り返し、為替差益をコツコツと稼ぐ手法です。
FX自動売買でおすすめの口座は以下の3つです。
違いは取扱い通貨ペアですが、トラリピもトライオートFXもそれぞれ「世界戦略」「世界通貨セレクト」と銘打って、豪ドル/NZドル、ユーロ/英ポンド、米ドル/カナダドルの3通貨ペア運用を推奨しています。
トラリピ、トライオートFX、松井証券FXいずれも3通貨ペアをおさえているので使い勝手で選べばいいと思います。
| 通貨ペア | トラリピ | トライオートFX | 松井証券FX |
| 米ドル/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| ユーロ/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| ユーロ/米ドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| ユーロ/英ポンド | 〇 | 〇 | 〇 |
| 豪ドル/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 豪ドル/米ドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| 豪ドル/NZドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| NZドル/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| NZドル/米ドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| カナダドル/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 米ドル/カナダドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| 英ポンド/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 英ポンド/米ドル | 〇 | 〇 | 〇 |
| トルコリラ/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 南アフリカランド/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| メキシコペソ/円 | 〇 | 〇 | 〇 |
| スイスフラン/円 | 〇 | 〇 | |
| 米ドル/スイスフラン | 〇 | 〇 | |
| 英ポンド/スイスフラン | 〇 | ||
| 英ポンド/豪ドル | 〇 | ||
| ユーロ/豪ドル | 〇 | ||
| ユーロ/ポーランドズロチ | 〇 |
トラリピは大損していますが、世界戦略で再起中です。
松井証券FXは米ドル/スイスフランの自動売買に使っています。
米ドル/スイスフランが安くなったタイミングで買いのリピート注文を入れます。
FX自動売買の運用方針は以下の通りです。
トラリピの運用実績はこちらをご覧ください。
FXスワップ投資
FXスワップ投資は為替差益を狙うFX自動売買と違い、スワップポイントを稼ぐ投資手法です。
メイン口座はみんなのFXとIG証券、GMOクリック証券です。
スワップポイントは同じ通貨ペアでもFX会社によって異なるので条件の良いFX会社で取引を行います。
スワップ投資は通貨ペアを毎月一定額購入する、定期積立によって行うこともありますが、私のスワップ投資では単純な積立は行わず、“とにかく安くなったら買って放置”という方法で行っています。
そしてある程度、利が乗ったら利確してしまいます。
ちなみに私が狙っている通貨ペアと購入予定レートは以下の通りです。
| 通貨ペア | 購入予定レート |
| ハンガリーフォリント/円 | 0.35以下 |
| ポーランドズロチ/円 | 28.0以下 |
| チェココルナ/円 | 5.0以下 |
| メキシコペソ/円 | 5.5以下 |
| ユーロ/ポーランドズロチ | 4.8以上 |
| トルコリラ/円 | 5.0以下 |
FXスワップ投資の運用方針は以下の通りです。
- メイン口座はみんなのFXとIG証券とGMOクリック証券
- 高スワップ通貨が期待するレートに下がるのをじっと待って安値で購入（積立はしない）
- ある程度利が乗ったら利確する
スワップ投資の運用実績はこちらをご覧ください。
2. 先進国株式
新NISAやiDeCoで投資信託を積み立てています。
為替コヤジは楽天経済圏の住人なので迷わず楽天証券、嫁はSBI証券を使っています。
NISAは税制優遇制度なのでやらない手はありませんので私と嫁のNISA枠を使い切ることを最優先しています。
- 旧NISA：楽天VTI
- 新NISA：楽天オルカン、楽天S&P500
- iDeCo：楽天オルカン、楽天S&P500
- 特定口座：レバナス、FANG+
NISAは運用益が非課税になるので運用益を出さなければ意味がありません。
そうであれば最もリターンが期待できる株式に100%割り当てるのが正解と言えます。
私はこの先20年はアメリカの強さが続くと思っているので米国株メインで積み立てています。
さらに私はNISA枠とは別でレバナス（iFreeレバレッジ NASDAQ100）の積立も行っています。
こちらは三菱UFJ eスマート証券で積み立てているのですが、それは代用FXのためです。
代用FXとは、現金なしでも保有している投資信託などを証拠金（代用有価証券）としてFX取引ができるサービスです。
三菱UFJ eスマート証券ではレバナスを証拠金としてFX取引を行うことができます。
本来であれば買って寝かせるだけのレバナスをFXの証拠金として流用できるのでかなりお得に資産を増やすことができます。
代用FXを上手く活用すれば、「FX取引の利益でレバナスを買い増す」→「証拠金が増える」→「FX取引でより多くのポジションが持てる」→「FXの利益が増える」という好循環で、雪だるま方式でレバナスが増えます。
投信積立の運用方針は以下の通りです。
- 積立口座は楽天証券
- 新NISA＆iDeCoはオルカンとS&P500、金（ゴールド）
- 自分と嫁の新NISA枠を最優先で使い切る
- 特定口座でFANG+
- 特定口座でレバナスを積み立て、代用FXを活用する
FANG+やレバナスは資産形成のスピードアップのために積み立てていますが、いずれ売却します。
投信積立の運用実績はこちらをご覧ください。
3. 金（ゴールド）
かつて金（ゴールド）は株やドルの値動きと逆相関するというのがマーケットの常識でしたが、近年は株やドルの上昇と同時に金価格も上昇する場面が増えており、これまでの定説が通用しなくなっています。
そのため、私は金を株式投資に対するリスクヘッジというよりもリスク分散として積み立てています。
金投資には現物購入、純金積立など様々な手法がありますが、私はSBI・iシェアーズ・ゴールド（投資信託）をNISAで積み立てています。
金（ゴールド）は資産全体の10%になるように買い増ししています。
4. 仮想通貨積立＆レンディング
GMOコインで仮想通貨（ビットコイン、イーサリアム、リップル）を自動積立しています。
仮想通貨をただ寝かせておくのはもったいないので仮想通貨の一部をBitLendingとPBRレンディングのレンディングサービスに預け、利子を受け取っています。
レンディングすれば年利8～10%で仮想通貨を増やすことができます。
ただし、BitLendingとPBRレンディングは仮想通貨交換業者ではないので金融庁への登録がありません。
そのため、倒産等のリスク分散のために2つのレンディングサービスを併用しています。
仮想通貨積立とレンディングはこのやり方が最適解です。
仮想通貨積立＆レンディングの運用方針は以下の通りです。
- 自動積立はGMOコインを利用する（送金手数料無料のため）
- 時価総額上位のビットコイン、イーサリアム、リップルを各月1.5万円ずつ積み立てる
- 暴落時はスポット購入も実施する
- レンディングサービスはBitLendingとPBRレンディングを併用（年利8～10%）
- 仮想通貨はBuy & Hold（税制改定を待つ）
- 投資上限は300万円
仮想通貨積立＆レンディングの運用実績はこちらをご覧ください。
5. ロボアドバイザー
究極のほったらかし投資がロボアドバイザーです。
ロボアドバイザー（ロボアド）とは、AI（人口知能）が個々の投資家に最適なポートフォリオを提案し、実際の運用まで担ってくれるサービスです。
ロボアドはWealthNaviやTHEOなど様々なサービスが提供されていますが、中でも成績の一番良いROBOPROを使っています。
手数料が1.1%と高めですが、自分でやると手間のかかる、資産運用のプロセスを全部こなしてくれる上にここにはETF取引手数料も含まれていますのでそれほど気になるレベルではありません。
ROBOPROの運用方針は以下の通りです。
- 初回10万円でスタート
- 毎月1万円を積立投資
- 利益はROBOPROに再投資
6. 不動産クラウドファンディング
不動産クラウドファンディングは不動産プロジェクト（ファンド）に出資することで物件の賃料収入や売却益に応じた分配金を得ることができます。
不動産クラウドファンディングのファンド選びは慎重に行う必要がありますが、安定したキャッシュフローを得るのに最適です。
なお、私は個人や企業に対して資金を貸し付けることでその利息を受け取る、ソーシャルレンディングも行っています。
不動産クラウドファンディングの運用方針は以下の通りです。
- 業者、ファンドを分散させる
- 利率5～10%程度、1年以内のファンドをチョイス
- チャンスを逃さないために40～50口座を開設
- 100万円スタートで徐々に投資額を増やしていく
不動産クラウドファンディングの運用実績はこちらをご覧ください。
コア・サテライト投資
「コア・サテライト投資」とは、運用資産を「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」の2つに分けて、コアは「守りの資産」として長期的に安定して運用できる商品を対象とし、またサテライトは「攻めの資産」としてコアよりもハイリスク・ハイリターンの商品を対象として分けながら運用する手法のことをいいます。
- インデックスファンド（NISAやiDeCo）＝コア投資
- 仮想通貨・FX・ゴールド・ROBOPRO ＝サテライト投資
まとめ：自動売買×自動積立で収入源を増やす
サラリーマンの為替コヤジは日々、スキルアップ・キャリアアップを図り、サラリーが上がるよう努力しています。
しかし収入源が会社の給料だけでは不安なので自動売買×自動積立で5つのほったらかし投資を行い、収入源を増やしています。
またサラリーマンとしての本業を疎かにしていては給料が上がらず、運用資金が増えないので、本業の妨げにならないようにほったらかしでも利益を上げられる運用方法を選んでいます。
いわゆる不労所得です。
為替コヤジのほったらかし投資は特別なスキルや経験は必要ありません。
不労所得に興味のある方は是非、参考にしてみて下さい！
| アセットクラス | ポートフォリオ | 口座 |
| FX | FX自動売買 | トラリピ / 松井証券FX |
| FXスワップ投資 | IG証券 / みんなのFX / GMOクリック証券 | |
| 先進国株式 | 投信積立（オルカン / S&P500 / FANG+ / レバナス） | 楽天証券 / auカブコム証券 / SBI証券 |
| 金（ゴールド） | 投信積立（SBI・iシェアーズ・ゴールド） | SBI証券 |
| 仮想通貨 | 仮想通貨積立（BTC / ETH / XRP） | GMOコイン / BitLending / PBRレンディング |
| 株式 / 債券 / 金 / 不動産 | ロボアドバイザー | ROBOPRO |
| 不動産 | 不動産クラウドファンディング | LSEED / TOMOTAQU / Rimple / Jointoα / 利回りくん他 |
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