失敗しないハンガリーフォリント/円のFXスワップポイント投資

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スワップ投資

ハンガリーフォリント/円のスワップポイント投資は儲かりますか?リスクも知っておきたいです。

そんな悩みにお答えします。

為替コヤジ
為替コヤジ

この記事は、為替コヤジ)が書いています。

 

  • アラフィフの会社員
  • 投資歴11年、運用資産3,000万円
  • 2021年実績:+290万円、2022年実績:含み損2,000万円超
  • トラリピやマイメイト、投信積立、仮想通貨積立などのほったらかし投資メイン

 

資産形成のスピードを加速させたい方は併せてこちらもご覧ください。

>>【2022年】自動売買ツールおすすめランキング FXからETF、仮想通貨まで全11サービスを徹底比較

 

この記事でわかること
  • スワップポイントとは?
  • スワップポイントが高いFX会社
  • ハンガリーフォリント/円とは?
  • ハンガリーフォリント/円のスワップ投資のメリット・デメリット
  • ハンガリーフォリント/円のスワップ投資でいくら儲かるか?
  • ハンガリーフォリント/円のスワップ投資戦略

 

本記事を読み終えるとハンガリーフォリント/円の理解が深まり、ハンガリーフォリント/円のスワップ投資を安全に始めることができますよ!

スワップポイントとは?

FXは為替差益以外にも、2つの通貨の金利差によりスワップポイント(金利差調整分)で利益を出すことができます。

例えば日本円のような低金利通貨を売り、高金利通貨を買うことで、その金利差を受け取ることができます。

この金利差のことをスワップポイントといいます。

金額は大きくありませんが、ほぼ毎日付与されるということもあり、長期投資の手段として活用するトレーダーもたくさんいます。

スワップポイントはどうすればもらえる?

スワップポイントは、金利差がプラスであればポジションを持っているだけでほぼ毎日利益を得ることができます。

厳密にいえば、翌日以降にポジションを持ち越した際に1日分が付与されるようになっています。

裏を返せば、オーバーナイト(ポジションの翌日持越し)をせずにデイトレードで決済した場合は、スワップポイントが得られません。

翌日持ち越しの判定基準は、ニューヨーク市場がクローズする日本時間の午前6時50分(サマータイム期間中は午前5時50分)です。

なお、外国為替取引では通貨や代金の受け渡しが2営業日後に行われる定めになっており、FX会社によってはスワップポイントが実際に口座残高に反映されるまでにはタイムラグが生じます。

スワップ投資は金利差プラスのままであれば頻繁に売買を行わなくても継続的に口座に利益を蓄積していくことができます。

 

スワップポイント投資におすすめの通貨ペア

ハンガリーフォリントやチェココルナなど中欧諸国の通貨ペアの人気が高まっていますが、みんなのFXでコスパの良い通貨ペアを調べたところ、下記8通貨ペアが高コスパであることが分かりました。

  • ロシアルーブル/円・買い
  • ハンガリーフォリント/円・買い
  • トルコリラ/円・買い
  • ポーランドズロチ/円・買い
  • メキシコペソ/円・買い
  • 南アフリカランド/円・買い
  • チェココルナ/円・買い
  • ユーロ/ポーランドズロチ・売り

 

みんなのFXで高コスパの通貨ペアをまとめたのが下表です。

為替コヤジ
為替コヤジ

スワップを円レートで割った値を「スワップ比率」と呼んでいます。

 

 

スワップポイントが高いFX会社

スワップポイントが高いFX会社とそのスワップ掲載ページをまとめました。

スワップポイントは日々変動します。

各FX会社のスワップ金利をまとめているサイトも多く存在しますが、情報が古かったり、誤っている可能性がありますのでご自身の目で確認して下さい。

ちなみに口座開設必須なのはみんなのFXIG証券です。

 

FX会社スワップ掲載ページ
GMOクリック証券(FXネオ)FXネオ スワップポイントカレンダー
ヒロセ通商(LION FX)LION FXスワップポイント
トレイダーズ証券(みんなのFX)スワップカレンダー
トレイダーズ証券(LIGHT FX)スワップカレンダー
JFX(MATRIX TRADER)スワップポイント
FXプライム byGMO(選べる外貨)スワップポイント一覧
岡三オンライン証券(岡三アクティブFX)【店頭FX】スワップポイント
IG証券(標準)スワップポイント
サクソバンク証券(スタンダードコース)スワップカレンダー
セントラル短資FX(FXダイレクトプラス)スワップポイント表
ゴールデンウェイ・ジャパン(FXTF MT4)スプレッド・スワップポイント
アイネット証券(ループイフダン)本日のスワップポイント 
外為どっとコム(外貨ネクストネオ)スワップポイントカレンダー 
マネーパートナーズ(パートナーズFX)スワップポイント 
マネーパートナーズ
(パートナーズFX nano)
スワップポイント 
マネックス証券(FX PLUS)FX PLUS口座ログイン後「投資情報」→「スワップ履歴」
マネースクエア(マネースクエアFX)スワップ 
楽天証券(楽天FX)スプレッドとスワップポイン 
楽天証券(楽天MT4)スワップ・スプレッド 
外為オンライン(外為オンラインFX)取引要綱詳細 
くりっく365(岡三オンライン証券)スワップカレンダー

 

スワップポイントの税金

非課税制度のような例外を除き、金融商品の運用で得られた収益は課税対象となります。

スワップポイントもその対象で、20.315%(所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%)の税率が課されます。

 

注意して欲しいのがスワップポイントが課税対象となるタイミングで、FX会社によって異なります。

  • ポジションを決済してスワップポイントを受け取った時点
  • スワップポイントが付与された時点

 

後者の場合、もらったスワップポイントを再投資できなのに税金だけ持っていかれるのでできれば避けたいところです。

私がメイン口座で使っているみんなのFXは、スワップの途中受取が可能で、ポジションを決済する前にスワップだけ受取ることができます

 

為替コヤジ
為替コヤジ

スワップで得た利益を新たな取引に再投資することも可能ですよ。

 

 

ハンガリーフォリント(HUF)とは?

みんなのFXでは、2023年3月20日(月)より新たにハンガリーフォリント/円(HUF/JPY)の取扱いを開始しました。

為替コヤジ
為替コヤジ

ハンガリーフォリント/円を取扱っているのは、国内FX業者ではトレイダーズ証券の「みんなのFX」「みんなのシストレ」「LIGHT FX」のみです。

ハンガリーは中央ヨーロッパに位置し、カルパチア盆地にある小国です。

首都ブダペストは「ドナウの真珠」とも称され、その美しい街並みは世界文化遺産にも登録されるほどです。

1989年に共産主義から資本主義へと体制を転換して以降、外国資本を積極的に受け入れて経済の開放を推し進めました。

古くは農業国として成立していたハンガリーですが、共産主義から資本主義へと体制を転換してからはより一層の工業化を推し進めています。

経済成長率(実質GDP成長率)はEU全体の成長率を上回る水準で推移しており、コロナショックの影響を除けば2013年以降に至っては概ね3〜5%のプラス成長を実現しています。

2004年にEUの加盟国として加わり、法定通貨は自国通貨のハンガリーフォリント(Hungarian Forint・HUF)を採用しています。

みんなのFXの口座開設はこちら

 

ハンガリーフォリント スワップ投資のメリット・デメリット

ハンガリーフォリントのスワップ投資のメリットとデメリットにいて解説します。

ハンガリーフォリント スワップ投資のメリット

ハンガリーフォリントのスワップ投資のメリットは3つあります。

  1. 高金利のためスワップポイントが高い
  2. 必要証拠金が少額

 

ひとつひとつ解説します。

1. 高金利のためスワップポイントが高い

ハンガリーフォリント/円の買いスワップは1万通貨あたり30円となっています(2023年4月14時点)。

安定的で高い経済成長を実現し、国家基盤を支える人口問題にも光明を見出しつつあるハンガリーですが、その政策金利はなんと13.00%(2023年1月時点)という高い水準です。

高金利通貨の代表格、南アフリカランドの7.25%やメキシコペソの11.00%と比較してもその政策金利の高さは眼を見張るものがあります。

2021年6月より17会合連続での利上げを実施、2022年10月会合からは政策金利を据え置くも、この高金利局面は当面維持・継続される見通しです。

 

 

2. 必要証拠金が少額

1ハンガリーフォリント=0.394 円(※2023年4月14日時点参考値)のため、1Lot購入に必要な証拠金は3,940円と、他通貨に比べて少ない金額でポジションを持つことができます。

 

ハンガリーフォリント スワップ投資のデメリット

ハンガリーフォリントのスワップ投資のデメリットは2つあります。

  1. ハンガリーフォリント/円の下落リスクがある
  2. ハンガリーフォリント/円のスワップ実績が乏しい

 

ひとつひとつ解説します。

1. ハンガリーフォリント/円の下落リスクがある

ハンガリーフォリント/円は、近年、1フォリント0.33~0.38円近辺のレンジでの推移が続いていましたが、2023年1月からはレンジを上放れして上昇傾向であり、2019年以来の節目0.40円に迫るフォリント高優勢の展開となっています。

このまま0.440円まで上昇する可能性もありますが、現時点では下落余地が大きく、買うなら0.350円くらいまで待ちたいところです。

 

2. ハンガリーフォリント/円のスワップ実績が乏しい

みんなのFXがハンガリーフォリント/円の取扱いを開始してからまだ日が浅いこともあり、今後も高スワップが安定的に提供されるか不透明です。

この点に関してはもう少し様子見が必要かもしれません。

 

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ハンガリーフォリント/円の取扱いFX会社

ハンガリーフォリント/円の取扱いのあるFX会社は4社ありますが、最低取引数量もスワップもみんなのFXを選んでおけば間違いありません。

FX会社
最低取引数量スワップ
買いスワップ売りスワップ
みんなのFX1万通貨30円-30円
LIGHT FX1万通貨30円-30円
サクソバンク証券100万通貨16.7円-20.4円
ヒロセ通商10万通貨2円-10円

※1万通貨あたり、2023年6月7日時点

 

ハンガリーフォリント スワップ投資シミュレーション

ハンガリーフォリント/円のスワップ投資はどれくらい儲かるのでしょうか?

レバレッジ1倍から5倍でシミュレーションしてみました。

条件は以下の通りです。

  • ハンガリーフォリント/円レート:0.4円
  • ハンガリーフォリント/円・買いスワップポイント:30円(10万通貨当たり)

 

シミュレーションの結果は以下のようになりました。

レバレッジ必要資金年利ロスカットレート
1倍40,000円27.4%なし
2倍20,000円54.8%0.223円
3倍13,333円82.1%0.297円
4倍10,000円109.5%0.334円
5倍8,000円136.9%0.356円

レバレッジ3倍でも年利82.1%になります。過去最安値が0.3円くらいなのでかなり安全運用と言えますね。

 

ユーロ/ハンガリーフォリントのスワップは550円

ハンガリーフォリント関連通貨ペアとしておもしろいのはユーロ/ハンガリーフォリント(EUR/HUF)です。

ユーロ/ハンガリーフォリントの売りスワップは550円前後とかなりの高スワップとなっています。

ユーロ/ハンガリーフォリントの取扱いがあるのはIG証券です。

IG証券の口座開設はこちらから

 

ハンガリーフォリント/円のスワップ投資攻略

とてもコスパに優れたハンガリーフォリント/円ですが、無計画に買っていては間違いなく失敗します。

そこで失敗しないハンガリーフォリント円スワップ戦略をまとめました。

  1. 安値で買う(安値になるまでひたすら待つ)
  2. レバレッジを抑える
  3. 一気に買わない
  4. 大きな含み益が出たら一旦利確する
  5. FX会社を分散させる
  6. 含み損があれば年末に買い直す

 

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1. 安値で買う

執筆時にはハンガリーフォリント/円は0.4円を超えています。

これは過去10年でみるとちょうど真ん中あたりのレートですが、下落リスクを回避するためには0.35あたりまで下がるのを待った方が安全です。

スワップ投資はどれだけ安く買えたかで成否はほぼ決まってしまいますのでじっくり待ちましょう。

 

 

 

ちなみにみんなのFXのプッシュ通知機能を使うと任意のレートに到達した時点で教えてくれるので便利ですよ。

スマホアプリの「メニュー」→「設定」→「プッシュ通知」→「レート通知」で設定できます。

 

2. レバレッジを抑える

レバレッジを上げればその分、利率は上がりますが、上げすぎれば僅かな下落でもロスカットされてしまいます。

かといってレバレッジ1倍では旨味がありませんよね。

そこでレバレッジは3倍程度に抑えておきましょう

その上でいくらまで下落しても耐えられるのかを正確に把握しておくことも大事です。

高金利通貨は過去最安値を更新していく可能性が高いので過去最安値まで耐えられるだけでは不十分です。

 

ちなみにロスカットレートはみんなのFXのスワップシミュレーションで確認できます。

スワップシミュレーション | みんなのシストレ

 

3. 一気に買わない

底だと思って買ってももう一段下がることはよくあります。

そこで投資資金を一気にに注ぎ込むのではなく、複数回に分けて購入するのがおすすめです。

たとえば30万円の資金があるなら10万円ずつ3回に分けて買いましょう。

さらに暴落時用の資金を用意しておいて、暴落時に買い増すと平均購入単価を大きく下げることができます。

 

4. 大きな含み益が出たら一旦利確する

安値で買えれば為替差益で稼ぐこともできます。

含み益がある程度増えたら一旦利確しましょう。

超お宝ポジションでもない限り、1年分のスワップと同額の含み益があって「スワップが減ってきた」「別の旨味のある通貨ペアが出てきた」「トレンドが変わった」ような場合は一旦利確しましょう。

 

5. FX会社を分散させる 

レートが急落し、維持率がロスカットラインに到達するとすべてのポジションが全て強制ロスカットされてしまいます。

複数通貨を1つの口座で運用している場合にある通貨ペアが暴落するとほかの通貨も巻き込まれて一緒にロスカットされてしまいます。

このような事態を避けるために通貨ペアごとにFX会社を分けておきましょう

 

6. 含み損があれば年末に買い直す

年末に含み損があれば年末に一旦、損切りして買い直しましょう。

スワップにかかる税金を相殺して税金を減らすことができ、安値で持ち直すことができます。

 

ほったらかし投資でリスク分散

為替コヤジは下記のようなほったらかし投資を実践しています。

サービス概要
トラリピ広範囲に注文を仕掛けて長期運用で利益を上げるリピート注文。複数通貨ペアを運用することでリスク分散を図る
トライオートFXでも可
松井証券FX自動売買トラリピにない通貨ペアで運用。少額&ローリスク運用
トライオートETFビルダーでナスダック100トリプルの買いトラリピを仕掛け、売買益を狙う
つみたてNISA楽天証券で楽天・全米株式株式インデックス・ファンド(楽天VTI)を毎月積み立てる。
レバナス積立auカブコム証券でレバナス(iFreeレバレッジNASDAQ100)を積立。自動売買の利益を投入
暗号資産積立GMOコインの自動積立でビットコイン、イーサリアム、リップルを毎月1万円ずつ積み立ててガチホ
BTCトラリピビットコインの手動トラリピで決済益を狙う。決済益は暗号資産積立に投入
ユーロ/ズロチ手動トラリピIG証券のユーロ/ズロチ売りでスワップと決済益を狙う
レバナス代用FX積み立てているレバナスを証拠金としてメキシコペソ/円の手動トラリピ&スワップを狙う

レバナスと仮想通貨を増やすことを目的としています。

トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益はレバナス購入資金に充て、BTCトラリピで得た利益は仮想通貨積立資金に充てます。

 

  • トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益 ⇒ レバナス購入資金
  • BTCトラリピで得た利益 ⇒ 仮想通貨積立資金
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ユーロ/ズロチは資金が少ないので当面の間は再投資します。

 

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この記事を書いた人
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目黒在住のアラフィフサラリーマン。 トラリピやトライオートETF、仮想通貨、投信積立などを活用したほったらかし投資で約3,000万円を運用中。FX投資歴11年、仮想通貨投資歴3年。

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