近年、人気が高まっているスワップ投資ですが、投資経験の浅い人が簡単に設けられるような手法ではありません。スワップ投資のリスクを理解した上でスワップ投資を成功に導く方法を解説します。
スワップ投資の人気通貨
スワップポイントで利益を狙うのであれば、高金利通貨ペアがおすすめです。
代表的な高金利通貨ペアは、トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、人民元/円、ロシアルーブル/円などです。
高金利通貨はFX各社でスワップ競争が激化しており、レバレッジ3倍でも年利20%をはるかに超える利益を上げることができます。
なお、高金利通貨の政策金利と対円のスワップポイントは、以下の通りです。
| 国 | 政策金利 | スワップポイント （みんなのFX） |
| トルコ | 12.00% | 22円 |
| メキシコ | 9.25% | 18.1円 |
| 南アフリカ | 6.25% | 12.1円 |
| ロシア | 7.50% | -300円 |
| 中国 | 4.35% | 5円 |
| チェコ | 7.00% | 20円 |
クロス円以外では、ユーロ/ズロチのスワップ投資がおすすめです。
スワップ投資の2大リスクとは？
スワップ投資はリスクある投資です。ただ持っているだけでスワップがもらえるので投資初心者にも簡単なように見えますが、実はスワップ投資はハイリスク&ハイリターンな投資です。
具体的にどんなリスクがあるのか把握しておきましょう。
1. スワップポイントリスク
スワップポイントリスクとは、スワップポイントそのものが減るリスクです。スワップポイントは永遠にもらえるものではないことを認識しておく必要があります。
スワップポイントが低下する理由は大きく2つあります。
- 政策金利低下によるスワップポイント低下
- FX会社の方針によるスワップポイント低下
まずスワップは、2つの通貨を交換するときに生じる金利差調整分のことをいい、高金利の国の通貨を買って低金利の国の通貨を売った場合に、その金利差分をスワップとして受け取ることができます。
そのため、高金利の国の金利が下がればスワップも当然下がります。下記のグラフはトルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドの金利ですが、かなり変動していることが分かります。
出所：外為どっとコム
またスワップは政策金利が低下しなくてもFX会社の方針で低下することもありますのでこちらも注意して下さい。
2. 為替変動リスク
スワップ投資の最大のリスクがこの為替変動リスクです。一般的に、高金利通貨はインフレ率が高く、長期保有を想定した場合には、購買力平価によってその通貨価値が目減りし、為替レートが下落する傾向にあります。
例えばトルコリラ/円を10万通貨持っていた場合、1日当たり780円のスワップがもらえますが、トルコリラ/円が1円下落すると為替差損は-10万円となります。10万円÷750円＝128.2、つまり128日分のスワップを失うことになります。
実際に高金利通貨のレートは下記のように下落傾向にあります。為替レートの下落が進むと最悪の場合、強制ロスカットになるリスクもあります。
為替コヤジのスワップ投資実績
為替コヤジも2019年10月から1年間、運用資金40万円でメキシコペソ/円のスワップ投資を実践してみました。
タイミングが悪く、2020年3月にコロナショックがあり、一時、含み損は10万円を超えましたが、最終的には+1,405円で終わらせることができました。
現在はユーロ/ズロチの運用をしています。詳細はこちらをご覧ください。
スワップ投資で失敗しないコツ
実際にスワップ投資をやってみて私はスワップ投資には向いていないことが分かりましたが、スワップ投資で失敗しないコツは分かりました。
スワップ投資で失敗しなためのコツはこの5つです。
- レバレッジは最大3倍まで
- 積立でリスク分散
- 評価益が増えたら一旦利確する
- 通貨ペアごとにFX会社を分ける
- 暴落時に大量に購入する
1. レバレッジは最大3倍まで
レバレッジを上げればその分利率は上がりますが、上げすぎれば僅かな下落でもロスカットされてしまいます。かといってレバレッジ1倍では旨味がありませんよね。
そこでレバレッジは3倍程度に抑えておきましょう。その上でいくらまで下落しても耐えられるのかを正確に把握しておくことも大事です。高金利通貨は過去最安値を更新していく可能性が高いので過去最安値まで耐えられるだけでは不十分です。
ちなみにロスカットレートはみんなのFXのスワップシミュレーションで確認できます。
スワップシミュレーション | みんなのシストレ2. 積立でリスク分散
スワップ投資をする場合は一気に購入するのではなく、毎月積み立てていきましょう。おすすめは毎月1日に一定額を無条件に購入する方法です。
毎月一定額を積み立てると、価格が高いときには少なく、安いときには多く買い付けるため、毎月一定量（数量）を買う方法よりも、結果的に買付単価が平準化することになります。
3. 評価益が増えたら一旦利確する
スワップ投資はポジションを保持しているだけでスワップポイントがもらえますが、スワップポイントは為替差益と比べると微々たるものです。
前述の通り、トルコリラ/円を10万通貨保持している場合、1日に780円もらえます。一方、トルコリラ/円のレートが1円上昇すると10万円の評価益となります。10万円は128日（約4ヶ月）分のスワップポイントです。4ヶ月後は下落している確率の方が高いので一旦利確しておくことが重要です。
利確する条件に正解はありませが、積極的に利確する場合は評価益が3ヶ月分のスワップを超えたタイミング、そうでない場合は半年分のスワップを超えたタイミングで利確しましょう。
4. 通貨ペアごとにFX会社を分ける
レートが急落し、維持率がロスカットラインに到達するとすべてのポジションが全て強制ロスカットされてしまいます。複数通貨を1つの口座で運用している場合にある通貨ペアが暴落するとほかの通貨も巻き込まれて一緒にロスカットされてしまいます。
このような事態を避けるために通貨ペアごとにFX会社を分けておきましょう。
5. 暴落時に大量に買い増しする
スワップ投資で一番大事なので暴落時に大量に買い増しすることです。
スワップ投資で利益をあげている人は暴落時に大量に購入することで平均購入単価を大きく下げています。
これができないと高金利通貨では多くの場合、得られるスワップポイント以上に価格の下落による為替差損が大きくなり、利益が伸びません。
暴落時に大量に購入するためには落ちるナイフを掴む度胸と資金力が求められます。
為替コヤジはコロナショックの時にビビってしまい、指をくわえて見ているしかありませんでした。
高スワップのFX会社
スワップ投資で人気があるトルコリラ/円、南アフリカランド/円、メキシコペソ/円ですが、どのFX会社を使うのがよいのか、通貨ペアごとにおすすめのFX各社をまとめました。
| 通貨ペア | FX会社 |
| メキシコペソ/円 | |
| 南アフリカランド/円 | |
| トルコリラ/円 |
|
スワップポイントは日々変動します。各FX会社のスワップ金利をまとめているサイトも多く存在しますが、情報が古かったり、誤っている可能性があります。
各FX会社のスワップ金利がが掲載されているページのリンクを作りましたのでご自身の目で確認して下さい。
| FX会社 | スワップ掲載ページ |
| GMOクリック証券 [FXネオ] | FXネオ スワップポイントカレンダー |
| ヒロセ通商 [LION FX] | LION FXスワップポイント |
| トレイダーズ証券 [みんなのFX] | スワップカレンダー |
| トレイダーズ証券 [LIGHT FX] | スワップカレンダー |
| JFX [MATRIX TRADER] | スワップポイント |
| FXプライム byGMO [選べる外貨] | スワップポイント一覧 |
| 岡三オンライン証券 [岡三アクティブFX] | 【店頭FX】スワップポイント |
| IG証券 [標準] | スワップポイント |
| サクソバンク証券 [スタンダードコース] | スワップポイント |
| セントラル短資FX [FXダイレクトプラス] | スワップポイント表 |
| ゴールデンウェイ・ジャパン [FXTF MT4] | スプレッド・スワップポイント |
| アイネット証券 [ループイフダン] | 本日のスワップポイント |
| 外為どっとコム [外貨ネクストネオ] | スワップポイントカレンダー |
| マネーパートナーズ [パートナーズFX] | スワップポイント |
| マネーパートナーズ [パートナーズFX nano] |
スワップポイント |
| マネックス証券 [FX PLUS] | FX PLUS口座ログイン後「投資情報」→「スワップ履歴」 |
| マネースクエア [マネースクエアFX] | スワップ |
| 楽天証券 [楽天FX] | スプレッドとスワップポイン |
| 楽天証券 [楽天MT4] | スワップ・スプレッド |
| 外為オンライン [外為オンラインFX] | 取引要綱詳細 |
| くりっく365（岡三オンライン証券） | スワップカレンダー |
スワップ投資の応用編
スワップ投資の応用編としてサヤ取り（アービトラージ）という手法もあります。
純粋なスワップ投資よりもローリスクでスワップポイントを稼ぐことができます。
スワップサヤ取り（アービトラージ）に興味のある方は詳細は下記の記事をご覧ください。
まとめ
スワップ投資で最も重要なことは安い時に購入することです。
安値で買えばスワップ投資で失敗するリスクはかなり抑えることができます。
とにかく安値水準になるのをじっくりと待つことが重要です。
メキシコペソ/円なら5円台前半、南アフリカランド/円なら6円台前半まで、資金を貯めながらその時を待ちましょう。
ちなみに今ならユーロ/ズロチのスワップ投資がおすすめです。
ほったらかし投資でリスク分散
為替コヤジは下記のようなほったらかし投資を実践しています。
| サービス | 概要 |
| トラリピ | 広範囲に注文を仕掛けて長期運用で利益を上げるリピート注文。複数通貨ペアを運用することでリスク分散を図る トライオートFXでも可 |
| 松井証券FX自動売買 | トラリピにない通貨ペアで運用。少額＆ローリスク運用 |
| トライオートETF | ビルダーでナスダック100トリプルの買いトラリピを仕掛け、売買益を狙う |
| つみたてNISA | 楽天証券で楽天・全米株式株式インデックス・ファンド（楽天VTI）を毎月積み立てる。 |
| レバナス積立 | auカブコム証券でレバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）を積立。自動売買の利益を投入 |
| 暗号資産積立 | GMOコインの自動積立でビットコイン、イーサリアム、リップルを毎月1万円ずつ積み立ててガチホ |
| BTCトラリピ | ビットコインの手動トラリピで決済益を狙う。決済益は暗号資産積立に投入 |
| ユーロ/ズロチ手動トラリピ | IG証券のユーロ/ズロチ売りでスワップと決済益を狙う |
| レバナス代用FX | 積み立てているレバナスを証拠金としてメキシコペソ/円の手動トラリピ＆スワップを狙う |
レバナスと仮想通貨を増やすことを目的としています。
トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益はレバナス購入資金に充て、BTCトラリピで得た利益は仮想通貨積立資金に充てます。
- トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益 ⇒ レバナス購入資金
- BTCトラリピで得た利益 ⇒ 仮想通貨積立資金
ユーロ/ズロチは資金が少ないので当面の間は再投資します。
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