チェココルナ/円のスワップポイント投資は儲かりますか？リスクも知っておきたいです。
そんな悩みにお答えします。
- アラフィフの会社員
- 投資歴11年、運用資産3,000万円
- 2021年実績：+290万円、2022年実績：含み損2,000万円超
- トラリピやマイメイト、投信積立、仮想通貨積立などのほったらかし投資メイン
- スワップポイントとは？
- スワップポイントが高いFX会社
- チェココルナ/円とは？
- チェココルナ/円のスワップ投資のメリット・デメリット
- チェココルナ/円のスワップ投資の利率
本記事を読み終えるとチェココルナ/円の理解が深まり、チェココルナ/円のスワップ投資を安全に始めることができますよ！
スワップポイントとは？
FXは為替差益以外にも、2つの通貨の金利差によりスワップポイント（金利差調整分）で利益を出すことができます。
例えば日本円のような低金利通貨を売り、高金利通貨を買うことで、その金利差を受け取ることができます。
この金利差のことをスワップポイントといいます。
金額は大きくありませんが、ほぼ毎日付与されるということもあり、長期投資の手段として活用するトレーダーもたくさんいます。
スワップポイントはどうすればもらえる？
スワップポイントは、金利差がプラスであればポジションを持っているだけでほぼ毎日利益を得ることができます。
厳密にいえば、翌日以降にポジションを持ち越した際に1日分が付与されるようになっています。
裏を返せば、オーバーナイト（ポジションの翌日持越し）をせずにデイトレードで決済した場合は、スワップポイントが得られません。
翌日持ち越しの判定基準は、ニューヨーク市場がクローズする日本時間の午前6時50分（サマータイム期間中は午前5時50分）です。
なお、外国為替取引では通貨や代金の受け渡しが2営業日後に行われる定めになっており、FX会社によってはスワップポイントが実際に口座残高に反映されるまでにはタイムラグが生じます。
スワップ投資は金利差プラスのままであれば頻繁に売買を行わなくても継続的に口座に利益を蓄積していくことができます。
スワップポイントが高い通貨ペア
スワップポイントで利益を狙うのであれば、高金利通貨ペアがおすすめです。
代表的な高金利通貨ペアは、トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、人民元/円、ロシアルーブル/円などです。
それぞれの政策金利と対円のスワップポイントは、以下の通りです。
| 国 | 政策金利 | スワップポイント |
| トルコ | 12.00% | 22円 |
| メキシコ | 9.25% | 18.1円 |
| 南アフリカ | 6.25% | 12.1円 |
| ロシア | 7.50% | -300円 |
| 中国 | 4.35% | 5円 |
| チェコ | 7.00% | 20円 |
クロス円以外では、ユーロ/ズロチのスワップ投資がおすすめです。
スワップポイントの税金
非課税制度のような例外を除き、金融商品の運用で得られた収益は課税対象となります。
スワップポイントもその対象で、20.315％（所得税15%＋住民税5%＋復興特別所得税0.315%）の税率が課されます。
個人口座の場合は決済して受け取った時点で課税対象となります（法人の場合はスワップポイントが付与された時点）。
スワップポイントが高いFX会社
スワップポイントは日々変動します。
各FX会社のスワップ金利をまとめているサイトも多く存在しますが、情報が古かったり、誤っている可能性があります。
各FX会社のスワップ金利がが掲載されているページのリンクを作りましたのでご自身の目で確認して下さい。
| FX会社 | スワップ掲載ページ |
| GMOクリック証券（FXネオ） | FXネオ スワップポイントカレンダー |
| ヒロセ通商（LION FX） | LION FXスワップポイント |
| トレイダーズ証券（みんなのFX） | スワップカレンダー |
| トレイダーズ証券（LIGHT FX） | スワップカレンダー |
| JFX（MATRIX TRADER） | スワップポイント |
| FXプライム byGMO（選べる外貨） | スワップポイント一覧 |
| 岡三オンライン証券（岡三アクティブFX） | 【店頭FX】スワップポイント |
| IG証券（標準） | スワップポイント |
| サクソバンク証券（スタンダードコース） | スワップポイント |
| セントラル短資FX（FXダイレクトプラス） | スワップポイント表 |
| ゴールデンウェイ・ジャパン（FXTF MT4） | スプレッド・スワップポイント |
| アイネット証券（ループイフダン） | 本日のスワップポイント |
| 外為どっとコム（外貨ネクストネオ） | スワップポイントカレンダー |
| マネーパートナーズ（パートナーズFX） | スワップポイント |
| マネーパートナーズ （パートナーズFX nano） |
スワップポイント |
| マネックス証券（FX PLUS） | FX PLUS口座ログイン後「投資情報」→「スワップ履歴」 |
| マネースクエア（マネースクエアFX） | スワップ |
| 楽天証券（楽天FX） | スプレッドとスワップポイン |
| 楽天証券（楽天MT4） | スワップ・スプレッド |
| 外為オンライン（外為オンラインFX） | 取引要綱詳細 |
| くりっく365（岡三オンライン証券） | スワップカレンダー |
チェココルナ（CZK）とは？
みんなのFXでは、2022年10月24日（月）より新たにチェココルナ/円（CZK/JPY）の取扱いを開始しました。
チェココルナ/円を取扱っているのは、国内FX業者ではトレイダーズ証券の「みんなのFX」「みんなのシストレ」「LIGHT FX」のみです。
チェコ共和国は東ヨーロッパに位置する内陸国でEU（欧州連合）加盟国でありながら、独自通貨のチェココルナ(Czech Koruna・CZK)を法定通貨に採用しています。
首都プラハには、世界遺産としても名高い「プラハ歴史地区」もあり、9世紀ごろから文化の中心地とされていました。
同国は石炭などの鉱物資源に富んでいるほか、東欧の中でも重化学工業が発達しており、機械や自動車産業が盛んです。
イギリス・ガーディアン紙では「ヨーロッパで最も繁栄している経済の1つ」とも評されるほどで、2014年から2019年まで経済成長率はプラスが続きました。
2020年は新型コロナウイルスの影響によりマイナスに転じましたが、2021年にはプラス成長に回復するなど、今後の経済発展が期待されている国です。
チェココルナ スワップ投資のメリット・デメリット
チェココルナのスワップ投資のメリットとデメリットにいて解説します。
チェココルナ スワップ投資のメリット
チェココルナのスワップ投資のメリットは3つあります。
ひとつひとつ解説します。
1. 高金利のためスワップポイントが高い
チェコ共和国の政策金利は、インフレ対策のため引き上げられ7.00％（※2022年10月時点）と高水準にあります。
2022年6月から9月までは据え置きになっていますが、チェコ中央銀行（CNB）は短期的なインフレ加速の懸念を示し「次回会合で据え置きか利上げを決定する」との見解を述べたため、データ次第ではさらなる利上げも見込める見通しになっています。
一方、日銀は依然大規模な金融緩和を続けているため、日本とチェコの金利差は広がっています。
そのためチェココルナ/円のスワップポイントは大きな魅力の一つと言えます。
2. 必要証拠金が少額
1チェココルナ＝5.95 円（※2022年10月17日時点参考値）のため、1Lot購入に必要な証拠金は2,380円と、他通貨に比べて少ない金額でポジションを持つことができます。
3. 国債格付けが新興国通貨内では高水準
国債や社債などの債権の信用力を記号で表すことを「国債格付け」と呼びます。
世界の主要な格付け会社であるムーディーズ、S&P、フィッチの3社によるランキングにおいて、チェコ共和国はトルコやメキシコなどの新興国通貨に比べて高い格付け水準となっており、信用リスクが低い（＝信頼できる）とされています。
チェココルナ スワップ投資のデメリット
チェココルナのスワップ投資のデメリットは2つあります。
ひとつひとつ解説します。
1. チェココルナ/円の下落リスクがある
チェココルナ/円は2009年頃から4.0円から5.5円のレンジを形成していましたが、2022年10月現在はレンジを上抜けし、6円まで上昇しています。
2008年7月につけた高値7.4円まではまだありますが、高値掴みになるリスクがあります。
2. チェココルナ/円のスワップ実績が乏しい
みんなのFXがチェココルナ/円の取扱いを開始してからまだ日が浅いこともあり、今後も高スワップが安定的に提供されるか不透明です。
この点に関してはもう少し様子見が必要かもしれません。
チェココルナ スワップ投資シミュレーション
チェココルナ/円のスワップ投資はどれくらい儲かるのでしょうか？
レバレッジ1倍から5倍でシミュレーションしてみました。
条件は以下の通りです。
- チェココルナ/円レート：6円
- チェココルナ/円スワップポイント：20円（1万通貨当たり）
シミュレーションの結果は以下のようになりました。
| レバレッジ | 必要資金 | 年利 | ロスカットレート |
| 1倍 | 60,000円 | 12.2% | なし |
| 2倍 | 30,000円 | 24.3% | 3.063円 |
| 3倍 | 20,000円 | 36.5% | 4.105円 |
| 4倍 | 15,000円 | 48.7% | 4.625円 |
| 5倍 | 12,000円 | 60.8% | 4.938円 |
レバレッジ3倍でも年利36.5%になります。
ロスカットレートも2円近く下なので安全運用と言えますね。
まとめ：チェココルナは魅力的だが少額から始めるべき
高金利通貨の中でメキシコは格付けが高いと言われていますが、チェコはさらに上です。
しかもスワップポイントはチェココルナのほうがメキシコペソより高くなっています。
いいことづくめのようですが、いきなり大金をつぎ込むのは危険です。
チェココルナ/円が高値圏にあることと、チェココルナの取扱いが始まってから日が浅い（スワップ実績が乏しい）ことは意識する必要があります。
チェココルナに興味を持たれた方も、まずは少額で運用を開始してみてはいかがでしょうか？
ほったらかし投資でリスク分散
為替コヤジは下記のようなほったらかし投資を実践しています。
| サービス | 概要 |
| トラリピ | 広範囲に注文を仕掛けて長期運用で利益を上げるリピート注文。複数通貨ペアを運用することでリスク分散を図る トライオートFXでも可 |
| 松井証券FX自動売買 | トラリピにない通貨ペアで運用。少額＆ローリスク運用 |
| トライオートETF | ビルダーでナスダック100トリプルの買いトラリピを仕掛け、売買益を狙う |
| つみたてNISA | 楽天証券で楽天・全米株式株式インデックス・ファンド（楽天VTI）を毎月積み立てる。 |
| レバナス積立 | auカブコム証券でレバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）を積立。自動売買の利益を投入 |
| 暗号資産積立 | GMOコインの自動積立でビットコイン、イーサリアム、リップルを毎月1万円ずつ積み立ててガチホ |
| BTCトラリピ | ビットコインの手動トラリピで決済益を狙う。決済益は暗号資産積立に投入 |
| ユーロ/ズロチ手動トラリピ | IG証券のユーロ/ズロチ売りでスワップと決済益を狙う |
| レバナス代用FX | 積み立てているレバナスを証拠金としてメキシコペソ/円の手動トラリピ＆スワップを狙う |
レバナスと仮想通貨を増やすことを目的としています。
トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益はレバナス購入資金に充て、BTCトラリピで得た利益は仮想通貨積立資金に充てます。
- トラリピ、松井証券FX自動売買、トライオートETF、代用FXで得た利益 ⇒ レバナス購入資金
- BTCトラリピで得た利益 ⇒ 仮想通貨積立資金
ユーロ/ズロチは資金が少ないので当面の間は再投資します。
FX自動売買の最新情報をチェック
姉妹サイト「FXシストレ大百科」では、国内37種類のFX自動売買を解説しています。
FX自動売買には様々な種類があり、かならずあなたとの相性があります。相性の合わないFX自動売買を続けるのは大きなストレスになります。
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