元々、スワップ投資は儲からないと考えていましたが、色々勉強していくうちにメキシコペソ/円ならアリなんじゃないかと思い始め、本日からスワップ積立を開始しました。
メキシコペソ/円を選んだ理由
スワップ投資と言えば、トルコリラ/円、南アフリカランド/円、メキシコペソ/円、さらに最近では人民元/円あたりが人気の通貨ペアとなっています。
スワップの年利（レバレッジ3倍）を単純に計算するとざっと以下のようになります。
- トルコリラ/円：45%
- 南アフリカランド/円：22%
- メキシコペソ/円：25%
- 人民元/円：6%
利率だけを見るとトルコリラ/円がダントツですが、トルコリラ/円はレートが下がり続けていてスワップポイント以上に値下がり、トータルで損をする可能性が高そうです。
さらにトルコリラ/円はトラリピで痛い目に遭っているので印象も悪いです（笑）。
そういう意味では南アフリカランド/円も同様です。
国債の格付けを見るとメキシコは悪くありません。
中国も格付けはいいのですが、年率6%程度では旨味がありません。
| S&P | Moody’s | Fitch | |
| メキシコ | BBB+ | A3 | BBB+ |
| トルコ | B+ | Ba3 | BB |
| 南アフリカ | BB | Baa3 | BB+ |
| 中国 | A+ | A1 | A+ |
このような理由からメキシコペソ/円のスワップ積立を行うことにしました。
口座選びはセントラル短資FXとLIGHT FXの二択
メキシコペソ/円のスワップ積立を行うのであれば取引口座はセントラル短資FXかLIGHT FXの二択となります。
まずセントラル短資FXですが、10万通貨あたりの買いスワップが12月20日まで132円になるキャンペーンを実施しています。
キャンペーン期間外でもメキシコペソ/円のスワップポイントはトップクラスなので第一候補となります。
スワップカレンダーを見ると10万通貨あたり14円まで上がっています。
続いてLIGHT FXですが、『スワップポイントNo.1チャレンジキャンペーン!』で10万通貨あたりの買いスワップが11月15日まで131円になっています。
こちらはスワップカレンダーを確認すると同14.1円になっています。
スワップポイントはかなり拮抗していますが、両者の大きな違いは未決済ポジションのスワップポイントに税金がかかるか、かからないかです。
LIGHT FXの場合は決済さえしなければスワップポイントも課税対象になりませんが、セントラル短資FXの場合は決済しなくてもスワップポイントが課税対象となります。
結局、納税を先延ばしにするか否かの問題で為替コヤジは後述するように積極的に決済していくのでセントラル短資FXでも全く問題ありませんが、未決済ポジションのスワップポイントに税金がかかるのが嫌ならLIGHT FXで積立を行って下さい。
為替コヤジはセントラル短資FXに口座があったこともあり、セントラル短資FXで積立を行っています。
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長期積立シミュレーション
メキシコペソ/円を積立複利運用した場合、どれくらいの利益になるかをシミュレーションしてみました。よくあるやつです。
レートは5.68円固定、スワップもずっと13円もらえる前提で計算しているので参考にもなりませんが、ご覧下さい。
月々たった1万円を積み立てるだけで20年後には11億ですって。みなさーん、今すぐ急いでメキシコペソの積立を始めて下さい。
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為替コヤジのスワップ積立方針
為替コヤジのスワップ積立方針は少しアレンジしているので初心者の方は下の記事を参考にして下さい。
レバレッジ
レバレッジ毎にロスカットレートを算出してみました。差額は5.68円からの下落幅です。
まずレバレッジはちょっと攻めて5倍とします。メキシコペソ/円の過去最安値は、2016年11月のトランプショック時に記録した4.87円ですが、20年以上下がり続けていますのでいずれ最安値を更新すると思います。
したがって過去最安値は参考でしかありませんが、一応最安値でも耐えられるレバレッジ5倍とします。
もしトラリピのように1000万円以上投資するなら3倍以下に抑えます。投資初心者の方は3倍以内に抑えて下さい。
購入タイミング
毎月1日に最低1万通貨購入しますが、これとは別に下落したタイミングでも購入します。
また下の方で指値も入れて置く予定です。とにかく平均購入価格を下げるようにします。
利確
利確も積極的に行います。評価益がスワップ3ヶ月分になった時点で全ポジションを決済する予定です。
評価益＝スワップ3ヶ月分になることがあるのかわかりませんが、利確を入れることで身軽になり、セントラル短資FXより高スワップのFX会社が現れた場合にも口座を変えやすくなります。
メキシコペソ/円のスワップ積立方針をまとめると以下のようになります。
- セントラル短資FXで購入する
- 価格帯によって購入数量に傾斜をつける（0.5～2万通貨）
- レバレッジは5倍
- 急落時にも購入する
- 評価益がスワップ3ヶ月分になった時点で全ポジションを決済する
下のローソク足はメキシコペソ/円の月足です。
コロナショックで最安値を更新し、過去5年（白枠）は4.2円～6.4円のレンジで推移しています。
高値掴みを避けるためにメキシコペソ/円を4つのゾーンに分け、購入数量に傾斜をつけることにしました。
- 5.5円超～6.0円：5,000通貨
- 5.0円超～5.5円：10,000通貨
- 4.5円超～5.0円：15,000通貨
- 4.0円超～4.5円：20,000通貨
メキシコペソ/円のスワップ積立運用成績
2019年10月から始めたメキシコペソ/円積立はちょうと1年で手仕舞いとなりました。
最後は26,290円の損切りとなりましたが、累計スワップポイントが27,695円でしたので最終成績は+1,405円でした。
私のスワップ積立は失敗に終わりました。
スワップ積立は下落時に買い増しできる資金力と度胸が必須です。
スワップ積立で大きく稼ぐには下落時に大きく購入して単価を下げることが必要ですが、その資金も度胸も持ち合わせていませんでした。
コロナショック時に買い増せなかった為替コヤジはスワップ積立に向いていませんでした。
メキシコペソ/円のスワップ比較
スワップポイントはFX会社によってまちまちな上に増えたり減ったりするため、どのFX会社で積み立てるのがベストなのかは難しいところです。
そこで過去9ヶ月のメキシコペソ/円のスワップを為替コヤジが調べたところ、以下のようになりました。
アイネット証券 [ループイフダン]は積立には向かないのでセントラル短資FX [FXダイレクトプラス]、トレイダーズ証券 [LIGHT FX]、FXプライム byGMO [選べる外貨]の3社から選ぶのが正解と言えそうです。
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ほったらかし投資でリスク分散
為替コヤジは下記のようなほったらかし投資を実践しています。
為替コヤジのほったらかし投資
現在、下記の9つのサービスを利用して資産運用を行っています。
| サービス | 概要 |
| トラリピ | 広範囲に注文を仕掛けて長期運用で利益を上げるリピート注文。12通貨ペアを運用することでリスク分散を図る トライオートFXでも可 |
| トライオートETF | ビルダーでナスダック100トリプルの買いトラリピを仕掛け、売買益を狙う |
| つみたてNISA | 楽天証券で楽天・全米株式株式インデックス・ファンド（楽天VTI）を毎月積み立てる。 |
| レバナス積立 | auカブコム証券でレバナス（iFreeレバレッジNASDAQ100）を積立。自動売買の利益を投入 |
| 暗号資産積立 | Coincheckの自動積立でビットコイン、イーサリアム、リップルを毎月1万円ずつ積み立ててガチホ |
| BTCトラリピ | ビットコインの手動トラリピで決済益を狙う。決済益は暗号資産積立に投入 |
| ノックアウト・オプション | IG証券のノックアウト・オプションで毎日ナスダック100を買い、10万円を1億円に増やす |
| ユーロ/ズロチ手動トラリピ | IG証券のユーロ/ズロチ売りでスワップと決済益を狙う |
| レバナス代用FX | 積み立てているレバナスを証拠金としてメキシコペソ/円の手動トラリピ＆スワップを狙う |
レバナスと仮想通貨を増やすことを目的としています。
トラリピ、トライオートETF、代用FXで得た利益はレバナス購入資金に充て、BTCトラリピで得た利益は仮想通貨積立資金に充てます。
ユーロ/ズロチは資金が少ないので当面の間は再投資します。ノックアウト・オプションも同様に再投資し、10万円利益が出るたびにロットを上げていきます。
投資序盤は入金力がカギ
時間や手間のかからないほったらかし投資を選んだ理由は入金力を上げるためです。
サラリーマンとしての本業をしっかりこなすことで昇給・昇格し、入金力が高まります。若いうちはとにかく入金力を高めて運用資金を増やすことに専念すべきです。
資金100万円で投資に時間や手間をかけて利率30%を達成しても利益はわずか30万円ですが、資金を2,000万円まで増やせれば利率10%でも200万円の利益です。
とにかく資金が少ないうちはできるだけ本業に専念して、運用資金を増やします。
昇給が望めないようならビズリーチやdodaなどを使って転職で年収アップを狙ってください。
また本業以外に収入源があると気持ちに余裕が生まれ、本業にも好影響を及ぼします。
病気や会社の倒産などで給料を貰えなくなっても他に収入源があれば経済的に困ることはありません。
アセットクラスもFX、株式、仮想通貨と分散しているのでどれかが失敗しても何らかの収入源は確保できると考えています。
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【12月14日週実現損益】
☑️#トラリピ +62,468円
☑️#トライオートETF +57,427円
✅合計 +119,892円5週間ぶりの10万円突破です😁
トラリピは11通貨で運用していると何かしら
リピートしてくれるので助かります。https://t.co/RxqqyfINI6— 為替コヤジ💰ほったらかし投資 (@kawase_koyaji) December 20, 2020
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