2024年コヤジ家金融資産締め

為替コヤジ

投資に関係あるような、ないような話を赤裸々に綴っています。お時間のある方は最後までお付き合いください。

新NISA枠使い切り計画

明けましておめでとうございます。

今年もよろしくお願いします。

新NISAのつみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は240万円がそれぞれ年間の投資可能上限額となっていますので合計で年間360万円の投資が可能です。

成長投資枠の使い方ですが、年初に一括投資するのと毎月積立するのとではどちらが有利かと言えば、間違いなく年初一括投資のほうです。

なぜなら株式相場が右肩上がりで推移してきたからです。

右肩上がりなら投資期間が長いほうが有利なので当然ですよね。

ちなみに過去30年でオルカンは年初一括が19勝、S&P500は年初一括は22勝だったそうです。

という訳でコヤジ家も成長投資枠は年初に一括投資しています。

夫婦なら年間720万円の投資が可能ですが、コヤジ家の財政ではちょっと厳しいので以下のような使い切り計画を立てています。

まずコヤジのほうは5年で新NISA枠を使い切る予定です。

コヤジ嫁の枠は、コヤジの方を埋めている5年間は100万円＋α程度になる見込みなので1,800万円を使い切れるのは2032年になりそうです。

ただ、可能な限り、コヤジ嫁枠も2028年までの5年間で720万円を使い切って2031年で使い切れるようにはしたいところです。

今後はサイドFIREや起業、住まいのダウンサイジングも検討しているので投資計画の見直しが発生しますが、夫婦の新NISA枠使い切りを当面の最大の目標とします。

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コヤジ家の金融資産の2024年締めを行いました。

投資信託と仮想通貨、ETF（ROBOPRO）にはそれぞれ360万円、55.8万円、15万円を投入していますが、ざっくりと金融資産は1.5倍になりました。

為替コヤジ

ほぼ仮想通貨の増分です（苦笑）。

ちなみにETFが減って現金が増えているのはトライオートETFが決済されたので出金したためです。

仮想通貨が金融資産の4割を占めていてかなり不安定な財務状況ですが、今年も新NISA枠を全力で埋め、安定化を図りたいと思います。

2025年も断捨離を推し進めながら億り人を目指します。

今年もよろしくお願いします。

為替コヤジは投資額3,000万円で下記のようなほったらかし投資を実践しています。

ポートフォリオ	口座	投資対象	目的
FX自動売買	トラリピ / 松井証券FX	FX	キャッシュフロー
FXスワップ投資	IG証券 / みんなのFX	FX	キャッシュフロー
投信積立	楽天証券 / auカブコム証券	投資信託	資産形成
仮想通貨積立＆レンディング	GMOコイン / BitLending / PBRレンディング	仮想通貨	資産形成
ロボアドバイザー	ROBOPRO	ETF	資産形成