ソシャレン・不動産クラファンって儲かるの？運用実績をブログで公開

 

今回は、ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングに興味はあるけど、どの事業者のどの案件に融資すればいいのか分からない方や儲かるかどうか不安な方に向けて、為替コヤジが実際にやっているソーシャルレンディング・不動産クラファン投資の運用実績を紹介します。

 

 

 

この記事で分かること

 

本記事を読み終わるとソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングに興味はあるけどなかなか始められない方も迷わず運用が開始できるようになります。

 

ソシャレン・不動産クラファンについて詳しく知りたい方は以下の記事が参考になります。

 

 

 

ソーシャルレンディング運用方針

私がソシャレン・不動産クラファンに力を入れている理由は以下の通りです。

 

そんなソシャレン・不動産クラファン投資の運用方針は以下の通りです。

 

分散投資を心掛ける

為替コヤジは150万円で運用していますが、1ファンド当たりの投資額は最大でも10万円としています。

理想は1ファンド当たり最大5%とし、複数事業者・複数ファンドに分散するようにしましょう。

 

 

利回り上限は10%

私は利回り5%～8%のファンドを狙っています。

中には10%超えの超高利回りの案件もありますが、高い金利で融資を受ければ返済側の負担が増え、返済不履行のリスクも高まるため、案件の貸し倒れが発生するリスクも高くなります。

逆に利回り3%では低いと思います。

5%～8%の案件は人気が高く、1億円を調達する案件がものの数分で応募が締め切られてしまうなどクリック合戦となっています。

投資チャンスを逃さないためにたくさんの事業者の口座を開設しておきましょう。

 

 

運用期間は1年以内のファンドを選ぶ

ソシャレン・不動産クラファン案件で短いものは運用期間1~2ヶ月、長いものでは24～36ヶ月などがあります。

長期運用案件は長期間にわたって無駄なく投資できますが、市況変動リスクや企業の業績リスクが高まります。

したがって、運用期間は1年以内のものを選びましょう。

 

運用資金は徐々に増やしていく

運用資金は40万円で開始してから徐々に増やし、現在は150万円で運用しています。

やはりソシャレン・不動産クラファンとして旨味を感じるには300万円くらい必要です。

300万円で利回り6%なら年間18万円、月1.5万円のキャッシュフローが手に入ります。

特に年齢が上がると生活を安定させるためにキャッシュフローの重要性も高まります。

最終的には運用資金を2,000万円くらいまで増やし、月10万円のキャッシュフローを手に入れたいと思います。

 

 

ソシャレン・不動産クラファンのおすすめ事業者

ソシャレン・不動産クラファンを開始するにあたって最も気を配ったのがレンディング事業者選びです。

ソシャレン・不動産クラファンには常に貸し倒れリスクが伴います。

そこでソシャレン・不動産クラファンの情報サイトやSNSなどを調べまくって共通して評価が高かったのが以下の事業者です。

まずはここに記載した事業者を中心に運用するのがおすすめです。

 

 

ソーシャルレンディング業者

上場	業者名	銀行	想定利回り	運用期間
〇	AGクラウドファンディング	GMO	1～7%	6～24ヶ月
	Funds	GMO	1～3％	3～30ヶ月
	クラウドバンク	GMO	4～7％	6～31ヶ月
〇	OwnersBook	三菱	4～6%	13～31ヶ月
	Bankers	GMO	5～10％	3～13ヶ月
	LENDEX	Pay	6～10％	3～18ヶ月
	Pocket Funding	みずほ	3～6％	8～24ヶ月
	オルタナバンク	GMO	4～10%	1～36ヶ月
〇	Funvest	GMO	2～4％	5～15ヶ月
	COMMOSUS	三井	6～10％	6～15ヶ月
	CAPIMA	GMO	6～8％	12～24ヶ月

 

不動産クラウドファンディング業者

上場	業者名	銀行	想定利回り	運用期間
〇	Jointα	GMO	3～4%	6～12ヶ月
〇	LSEED	GMO	3～5％	3～6ヶ月
〇	Rimple	三菱	2.7％	6ヶ月
〇	大家どっとこむ	GMO	3～7%	6～12ヶ月
〇	KORYO Funding	GMO	4.5％	9～12ヶ月
〇	CREAL	楽天	5～6％	24～36ヶ月
	COZUCHI	三井	3～10％	1～120ヶ月
	利回りくん	GMO	3～6%	12～36ヶ月
〇	property+	GMO	3～10％	3～11ヶ月
	らくたま	GMO	5～7％	3～12ヶ月
	みらファン	GMO	5～7％	6～12ヶ月
	TOMOTAQU	GMO	6～8％	6～17ヶ月
	TSON FUNDING	GMO	5～6％	6～12ヶ月
	SOLS	GMO	3～5％	2～8ヶ月
	TORCHES	GMO	8～10％	3～6ヶ月
	NINE FUND	GMO	8～9％	3～6ヶ月
	まにわく	GMO	8～10％	6～12ヶ月
	T’s Funding	GMO	4～10％	3～7ヶ月
	投活	GMO	5～7％	6～12ヶ月
	DARWIN funding	GMO	5～8％	5～10ヶ月
	FUNDROP	楽天	5～8％	6～12ヶ月
	利回り不動産	GMO	6～12％	3～18ヶ月
	みんなの年金	Pay	8％	12ヶ月
	TECROWD	楽天	8～12％	8～24ヶ月
	わかちあいファンド	Pay	5～8％	6～16ヶ月
	FANTAS funding	りそな	4～6％	4～12ヶ月
	ちょこっと不動産	GMO	4～7％	4～12ヶ月
〇	TASUKI FUNDS	Pay	5～7％	6～12ヶ月
	ゴコウファンド	楽天	5～9％	6～36ヶ月
	ASSECLI	Pay	6％	3～6ヶ月
	みんなでシェアファンド	GMO	6～8％	6～12ヶ月
	Lives FUNDING	GMO	4～5％	6～12ヶ月
	GATES FUNDING	楽天	8～10％	6～12ヶ月
	VERFUND	GMO	5～7％	6～12ヶ月
	CAMEL	みずほ	6％	2～48ヶ月
	BATSUNAGU	GMO	6～10％	1～24ヶ月
	GOLD CROWD	GMO	5～8％	12ヶ月
	ヤマワケエステート	GMO	11～20％	4～11ヶ月
〇	信長ファンディング	三重	5～6％	9～12ヶ月
	エードMYバンク	GMO	5～10％	12～24ヶ月
〇	PARTNERS Funding	GMO	8～15％	3ヶ月
	なにわファンド	Pay	6～7％	12～36ヶ月
	たびやどファンド	GMO	7～8％	9～12ヶ月
	田村ビルズクラウドファンディング	GMO	3～8％	3～12ヶ月
	TAMBO	GMO	7～9％	7～12ヶ月
	ビギナーズクラウド	GMO	7％	12ヶ月

 

ソーシャルレンディング運用実績

為替コヤジが実際に運用したソーシャルレンディングの実績を紹介します。

2020年から21年にかけて運用していましたが、一時中断した後、2025年末から再開しています。

 

業者別の投資状況はこのようになっています。

業者名	累計出資額	累計ファンド数	累計分配金 （税引後）
Bankers（旧クラウドクレジット）	100,000円	1	16,349円
クラウドバンク	200,000円	2	4,279円
SBIソーシャルレンディング（廃業）	100,000円	1	0円
LENDEX	100,000円	1	7,938円
LSEED	100,000円	1	0円
Rimple	100,000円	1	0円
KORYO Funding	100,000円	1	0円
利回りくん	100,000円	1	0円
みらファン	100,000円	1	0円
TOMOTAQU	100,000円	1	0円
TSON FUNDING	100,000円	1	0円
TORCHES	200,000円	2	0円
NINE FUND	100,000円	1	0円
まにわく	100,000円	1	0円
FUNDROP	100,000円	1	0円
利回り不動産	100,000円	1	0円
合計	1,500,000円	15	28,566円

 

 

クラウドバンク

クラウドバンクには2案件申し込みましたが、いずれも遅延等はなく、無事償還されました。

クラウドバンクは案件が豊富にありますが、利回りは若干低く設定されています。

案件名	開始日	期間	目標利回り	出資額	ステータス
太陽光発電ファンド第1466号	2020/1/15	7ヶ月	6.6%	10万円	償還済み
不動産担保型ローンファンド第461号	2020/7/31	8ヶ月	4.7%	10万円	償還済み

 

 

クラウドクレジット

クラウドクレジットは1案件申し込みました。

クラウドバンクも案件が豊富で、しかも新興国を投資対象とするのでファンドの利回りが高くなっています。

案件名	開始日	期間	目標利回り	出資額	ステータス
東欧金融事業者支援ファンド109号	2020/1/1	19ヶ月	8.3%	10万円	償還済み

 

 

SBIソーシャルレンディング（廃業）

SBIソーシャルレンディングには1案件申し込みましたが、その案件においてファンドの貸付先の事業運営に問題が生じました。

最終的には元本だけは返還されましたが、リスク分散の大切さを痛感しました。

なお、SBIソーシャルレンディングは廃業しました。

案件名	開始日	期間	目標利回り	出資額	ステータス
メガソーラーブリッジローンファンド29号	2020/8/15	12ヶ月	7.0%	10万円	毀損

 

LENDEX

LENDEXには1案件申し込みました。

LENDEXは案件はそれなりにありますが、どれも高利回りで人気があるので申し込みはクリック合戦になります。

案件名	開始日	期間	目標利回り	出資額	ステータス
不動産担保付きローンファンド　183-2号	2020/8/29	12ヶ月	10.0%	10万円	償還済み

 

ほったらかし投資でリスク分散

為替コヤジは投資額5,000万円で下記のようなほったらかし投資を実践しています。

アセットクラス	ポートフォリオ	口座
FX	FX自動売買	トラリピ / 松井証券FX
	FXスワップ投資	IG証券 / みんなのFX / GMOクリック証券
先進国株式	投資信託（オルカン / S&P500 / FANG+ / レバナス）	楽天証券 / 三菱UFJ eスマート証券 / SBI証券
金（ゴールド）	投資信託（SBI・iシェアーズ・ゴールド）	SBI証券
仮想通貨	BTC / ETH / XRP	GMOコイン / BitLending / PBRレンディング
株式 / 債券 / 金 / 不動産	ロボアドバイザー	ROBOPRO
不動産	不動産クラウドファンディング	LSEED / TOMOTAQU / Rimple / Jointoα / 利回りくん他

 

為替コヤジのほったらかし投資は、投資経験がゼロでも問題ありません。

本ブログを熟読して、為替コヤジの設定をそっくりそのまま真似れば、同じように不労所得を得ることができます。

誰でもマネできるようにトラリピや仮想通貨積立の設定内容も詳細に紹介しています。

 

 

投資に関する注意喚起

投資は運用結果によっては資産が増える、不労所得を得られるなどのメリットがありますが、一方で元本割れなどのリスクが伴います。

特にFXや仮想通貨などは価格が急激に変動することがあり、高い収益を期待できる反面、リスクの高い資産でもあります。

投資に関する注意喚起について詳しく知りたい方は以下をご覧ください。

共通	金融庁
	消費者庁
	国税庁
	金融経済教育推進機構
FX	金融庁 | 登録金融商品取引業者一覧
	金融先物取引業協会（FFAJ）
	消費者庁｜FX関連トラブル注意喚起
仮想通貨	金融庁｜暗号資産交換業者登録一覧
	日本暗号資産取引業協会（JVCEA）
	消費者庁｜仮想通貨関連トラブル注意喚起
	国税庁｜仮想通貨の税務上の取扱い
NISA・株式・投資信託	金融庁｜新しいNISA制度
	日本証券業協会（JSDA）
ROBOPRO・ロボアドバイザー	金融庁｜投資運用業登録一覧
	日本投資顧問業協会（JIAA）
ソーシャルレンディング	金融庁｜登録貸金業者情報検索サービス
	金融庁｜金融サービス利用者相談室

 

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