「トラリピって、レンジ相場で細かく売買を繰り返す自動売買でしょ？」
多くの方がそう思っているはずです。もちろんそれは正解なのですが、実はトラリピにはもう一つの顔があります。それが「スワップ投資の道具」としてのトラリピです。
スワップ投資は、高金利通貨を持っているだけで毎日金利（スワップポイント）が入ってくる投資法です。ただ、「いつ買えばいいか分からない」「下がったときに怖くて買い増せない」という悩みがつきまといます。
トラリピを使えば、あらかじめ決めた価格帯で自動的に少しずつ買い下がり、保有している間はスワップを受け取り、上がったら利益確定までしてくれます。つまり、スワップ投資のいちばん難しい「エントリーの判断」を仕組みに任せられるのです。
この記事では、FX歴15年・自動売買からFXを始めた私、為替コヤジが、トラリピを「自動売買」ではなく「スワップ投資」として使う方法を、2026年10月の最新データをもとに解説します。
- トラリピをスワップ投資に使うメリットと仕組み
- トラリピのスワップポイントは高い？他社と比較した最新データ
- スワップ狙いで選ぶべき通貨ペア・避けるべき通貨ペア
- スワップ重視のトラリピ設定例と利回りシミュレーション
- トラリピでスワップ投資をする際のデメリットと注意点
- 普通のスワップ投資口座との使い分け方
トラリピは「スワップ投資」でこそ真価を発揮する
まずは結論からお伝えします。トラリピは「レンジで細かく稼ぐ自動売買」として紹介されることがほとんどですが、私は高金利通貨を自動で買い下がる「スワップ投資の自動化ツール」としての使い方を強くおすすめしています。
ここでは、トラリピの基本と、なぜスワップ投資と相性が良いのかを整理しておきます。
トラリピとは？マネースクエアの特許取得済み注文方法
トラリピは、マネースクエアが提供する「トラップリピートイフダン」という注文方法の略称です。設定した価格帯（レンジ）に新規注文と決済注文を複数並べ、成立した後は自動的に注文を繰り返す仕組みで、マネースクエアHDが特許を取得しています（2010年1月22日取得、特許第4445006号）。
運営する株式会社マネースクエアは、SBIホールディングスの連結子会社であり、日本航空（JAL）の関連会社（持分法適用会社）であるマネースクエアHDの傘下企業です。グループ創業は2002年10月と、自動売買系FXの老舗です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社マネースクエア（SBIホールディングスの連結子会社） |
| 取引通貨ペア | 18通貨ペア（2026年11月2日からユーロ/ポーランドズロチが追加予定） |
| 取引単位 | 1,000通貨以上（南アランド/円・メキシコペソ/円・Nクローネ/Sクローナは1万通貨以上） |
| 取引手数料 | 無料 |
| レバレッジ | 最大25倍（個人） |
| ロスカット | 証拠金維持率100%未満 |
| アラートメール | 証拠金維持率150%未満・120%未満 |
| 出金手数料 | 無料 |
※マネースクエア公式サイト「FXの取引概要」より。2026年10月25日時点。
スワップ投資の弱点を「仕組み」で解決できる
スワップ投資は「高金利通貨を買って持つだけ」とシンプルですが、実際にやってみると次のような壁にぶつかります。
- どこで買えばいいか分からず、高値でまとめ買いしてしまう
- 下がったときに怖くなって、買い増しができない
- 上がったときに利益確定するタイミングを逃す
トラリピなら、「〇円から〇円まで、〇円ごとに買う」というルールを最初に決めるだけで、下がれば自動で買い増し、上がれば自動で利益確定し、また下がれば買い直してくれます。
私がFXスワップ投資の解説記事で「積立で分散購入する」「暴落時に買い増す」ことをコツとして挙げていますが、トラリピはまさにこの2つを自動で実行してくれる道具なのです。
トラリピがスワップ投資に向いている5つの理由
「スワップ投資ならスワップが高い普通のFX口座でいいのでは？」と思う方もいるでしょう。その疑問はもっともです。
それでも私がトラリピをスワップ投資に使う理由は、スワップの金額だけでは測れない「続けやすさ」と「仕組み」にあります。ここでは5つの理由を紹介します。
理由① 下落局面で自動的に買い下がれる
スワップ投資で大きく稼ぐ人は、暴落時に冷静に買い増している人です。ところが、人間は下がっているときほど怖くて買えません。
トラリピは感情に左右されず、あらかじめ並べた注文どおりに淡々と買い下がります。平均取得単価が自然と下がり、ポジションが増えるほどスワップも増えるという、スワップ投資の理想的な流れを自動で作れます。
理由② 値上がりしたら自動で利益確定してくれる
普通のスワップ投資では、含み益が出ても「もう少し上がるかも」と手放せないまま、次の下落で含み益が消えることがよくあります。
トラリピでは、買った価格から決めた利益幅だけ上がると自動で決済されます。スワップ（インカム）と為替差益（キャピタル）の両方を取りにいけるのが、普通のスワップ投資との大きな違いです。
理由③ トルコリラ/円は業界トップ水準のスワップ
マネースクエアは2026年7月24日から、トルコリラ/円の買いスワップを10万通貨あたり1日250円（1万通貨あたり25円）に見直しました。
ザイFX！の調査（2026年9月の1日平均、1万通貨あたり）でも、トラリピのトルコリラ/円は25円で、GMOクリック証券や外為オンラインと並ぶ業界トップ水準です。「トラリピはスワップが低い」というのは、少なくともトルコリラ/円については過去の話になっています。
理由④ 決済しなくてもスワップを証拠金に振り替えられる
トラリピでは、スワップは日々計算され、ポジションを持ったまま「スワップ振替」を行うと預託証拠金に反映されます。
受け取ったスワップを証拠金に組み入れれば証拠金維持率が上がり、ロスカットまでの余裕が増えます。長期保有が前提のスワップ投資では、この機能がじわじわ効いてきます。
理由⑤ 手数料無料・1,000通貨から始められる
トラリピは取引手数料が無料で、トルコリラ/円や豪ドル/円など15通貨ペアは1,000通貨から100通貨単位で取引できます。
トルコリラ/円なら1,000通貨のポジションに必要な証拠金は数百円程度です。少額で「買い下がり＋スワップ」の仕組みを体験できるので、スワップ投資の入門にもぴったりです。
トラリピのスワップポイントを他社と比較【2026年10月最新】
スワップ投資として使うなら、どの通貨ペアのスワップが強いのかを知っておく必要があります。
実はトラリピのスワップは通貨ペアによって「強い・弱い」がはっきり分かれています。ここを知らずに始めると、「思ったよりスワップが入らない」と後悔することになります。
主要通貨ペアのスワップ比較表
以下は、約40口座を対象に調査した2026年9月の1日平均スワップ（1万通貨・買い）をもとに、トラリピと業界最高水準を比較したものです。
| 通貨ペア | トラリピ | 業界最高水準 | 評価 |
|---|---|---|---|
| トルコリラ/円 | 25円 | 25円 | ◎ トップタイ |
| ユーロ/円 | 85.81円 | 85.81円 | ◎ トップ |
| 英ポンド/円 | 152.75円 | 164.97円 | ○ |
| 豪ドル/円 | 95.55円 | 111.06円 | ○ |
| 米ドル/円 | 74.09円 | 125.91円 | △ |
| NZドル/円 | 19.56円 | 47.5円 | × |
| メキシコペソ/円 | 7円 | 15.31円 | × |
| 南アフリカランド/円 | 2円 | 15円 | × |
※スワップは日々変動し、受取りから支払いに転じることもあります。最新値はマネースクエア公式のスワップカレンダーでご確認ください。
表から分かる「トラリピでスワップを狙う通貨ペア」
比較表を見ると、トラリピでスワップ投資をするならトルコリラ/円・ユーロ/円・英ポンド/円・豪ドル/円の4つが候補になります。
一方、メキシコペソ/円と南アフリカランド/円は他社の半分以下の水準で、しかも最小取引単位が1万通貨です。この2通貨ペアのスワップ投資は、トラリピではなくスワップ専用口座でやるべきというのが私の結論です。メキシコペソ/円のスワップ投資についてはメキシコペソ/円スワップ投資の記事で詳しく解説しています。
政策金利から見たスワップの源泉
スワップの大きさは、基本的に2国間の政策金利差で決まります。2026年10月時点の主要国の政策金利は次のとおりです。
| 国・地域 | 政策金利 | 日本との金利差 |
|---|---|---|
| トルコ | 36.00% | 34.75% |
| 南アフリカ | 7.25% | 6.00% |
| メキシコ | 6.50% | 5.25% |
| 豪州 | 4.60% | 3.35% |
| 米国（上限） | 4.00% | 2.75% |
| 英国 | 3.75% | 2.50% |
| ユーロ圏 | 2.65% | 1.40% |
| 日本 | 1.25% | － |
※「主要各国の政策金利」（2026年10月23日更新）より。トルコは10月22日に37.00%から36.00%へ利下げ。
日銀の利上げで日本の政策金利は1.25%まで上がり、以前より金利差は縮小しています。スワップは「永遠に今の水準が続くもの」ではないことを前提に計画を立てましょう。
スワップ狙いのトラリピにおすすめの通貨ペア
比較表をふまえて、為替コヤジが考える「スワップ狙いのトラリピ」向け通貨ペアを紹介します。
ポイントは、スワップの高さだけでなく、トラリピで買い下がるレンジを想定しやすいかどうかです。どの通貨ペアにもメリットとリスクがあるので、特徴を理解したうえで選んでください。
トルコリラ/円｜スワップ最重視の主役候補
トルコリラ/円は、1万通貨あたり1日25円という業界トップ水準のスワップが最大の魅力です。為替レートが約3.15円（2026年10月23日時点）と低いため、レバレッジ1倍でも年利約29%相当のスワップ（25円×365日÷31,500円）になります。
さらに、2026年12月1日（火）6時50分までは「トルコリラ/円スワップ20％増額キャンペーン」が再実施中です。入出金純増額100万円以上を達成し、期間中に新たにトルコリラ/円のポジションを持った方に、受取りスワップの20％がキャッシュバックされます（キャッシュバック日は12月28日予定）。
ただし、トルコリラは長期的に下落が続いている通貨で、10月23日早朝には対円で3.12〜3.13円前後と史上最安値を更新しました。トルコ中銀は利下げを再開しており、市場では年末に28%程度まで下がる見方もあります。スワップは今後縮小していく可能性が高い点に注意してください。
トルコリラ/円のスワップ投資全般については、こちらの記事で詳しく解説しています。
豪ドル/円｜バランス型のスワップ×レンジ候補
豪ドル/円は、豪州の政策金利4.60%と日本の1.25%の差から、トラリピでも1万通貨あたり1日約95円のスワップがついています（2026年9月平均）。
資源国通貨で値動きはそれなりにありますが、トルコリラのような一方的な下落トレンドではなく、レンジを想定しやすいのが強みです。スワップの利回り自体はレバレッジ1倍で年3%程度と控えめですが、「スワップをもらいながら、レンジ内の上下で決済益も狙う」という両取りに向いています。
ユーロ/円・英ポンド/円｜スワップは優秀、ただし必要資金に注意
ユーロ/円はトラリピのスワップが業界トップ、英ポンド/円も上位水準です。ただし、どちらもレートが高く値幅も大きいため、1本あたりの必要証拠金と想定下落幅が大きくなります。
資金に余裕がある中級者以上向けの選択肢と考えてください。トラリピ向き通貨ペアの選び方については、こちらの記事が参考になります。
注目：11月2日からユーロ/ポーランドズロチが追加
マネースクエアは2026年11月2日（月）から、新通貨ペア「ユーロ/ポーランドズロチ（EUR/PLN）」の取扱いを開始します。トラリピ向けに選ばれた新通貨ペアの第6弾です。
ユーロズロチは他社では「売り」でスワップがもらえる珍しい通貨ペアとして知られています。トラリピでのスワップ水準は取扱開始後に必ず確認してください。私の運用方法はこちらで公開しています。
スワップ重視のトラリピ設定例と利回りシミュレーション
ここからは、実際にスワップ狙いでトラリピを設定する場合の考え方とシミュレーションを紹介します。
通常のトラリピは「狭い利益幅で回転数を稼ぐ」設定が多いのですが、スワップ重視の場合は考え方が逆になります。ポジションを長く持つほどスワップが積み上がるので、あえて回転させすぎないのがポイントです。
スワップ重視設定の4つの基本ルール
- 「買い」だけのトラリピにする：高金利通貨の売りはスワップを支払うことになるため、スワップ投資では買いのみに絞ります。
- 利益幅を広めにとる：利益幅を広くすると決済までの保有期間が長くなり、その間スワップを受け取れます。
- レンジの下限はロスカットから逆算する：「どこまで下がったら全部の注文が成立し、どこでロスカットされるか」を最初に計算しておきます。
- スワップは定期的に振り替える：スワップ振替で証拠金に組み入れ、ロスカットまでの余裕を増やします。
シミュレーション① トルコリラ/円（スワップ最重視型）
現在値付近の3.15円から2.30円まで、0.05円ごとに1万通貨ずつ、合計18本の買い注文を並べた場合を考えます。スワップは1万通貨あたり1日25円で計算しています。
| 為替レート | 保有数量 | 1日のスワップ | 年間スワップ | 含み損 |
|---|---|---|---|---|
| 3.15円 | 1万通貨 | 25円 | 9,125円 | 0円 |
| 2.90円 | 6万通貨 | 150円 | 54,750円 | 約7,500円 |
| 2.60円 | 12万通貨 | 300円 | 109,500円 | 約33,000円 |
| 2.30円 | 18万通貨 | 450円 | 164,250円 | 約76,500円 |
※スプレッド・受取済みスワップ・スワップ変動は考慮していません。年間スワップはその保有数量を1年間維持した場合の参考値です。
この設定で運用資金を20万円入れておくと、全18本が成立した後のロスカット目安は約1.68円（証拠金率4%で試算）になります。現在値から約47%下落するまで耐えられる計算です。
注目してほしいのは、下がるほどポジションが増え、スワップ収入も増えていく点です。下落はつらいものですが、トラリピなら「安く買えてスワップが増えた」と前向きに捉えやすくなります。
シミュレーション② 豪ドル/円（スワップ×決済益の両取り型）
豪ドル/円は、110円から95円まで1円ごとに1,000通貨ずつ、合計16本の買い注文を並べた場合で考えます。スワップは1,000通貨あたり1日約9.55円（2026年9月平均の1万通貨95.55円を換算）です。
| 為替レート | 保有数量 | 1日のスワップ | 年間スワップ | 含み損 |
|---|---|---|---|---|
| 110円 | 1,000通貨 | 約9.6円 | 約3,500円 | 0円 |
| 105円 | 6,000通貨 | 約57円 | 約20,900円 | 約15,000円 |
| 100円 | 11,000通貨 | 約105円 | 約38,400円 | 約55,000円 |
| 95円 | 16,000通貨 | 約153円 | 約55,800円 | 約120,000円 |
※豪ドル/円の現在値は約109.8円（2026年10月23日時点）。スプレッド・スワップ変動・決済益は考慮していません。
この設定で運用資金を30万円入れておくと、全16本が成立した後のロスカット目安は約87円です。豪ドル/円はレンジ内を上下しやすいため、スワップに加えて決済益が積み上がるのが期待できます。
トルコリラ/円より「スワップ単体」の利回りは低いものの、為替の長期下落リスクが相対的に小さく、精神的に続けやすいのが豪ドル/円の魅力です。
トラリピの公式ツールで必ず試算しよう
上記はあくまで私の試算です。実際に設定する前には、マネースクエア公式の「トラリピ運用試算表」やバックテスト機能で、ご自身の資金とレンジに合わせて必ず確認してください。
特に「レンジ下限を割ったらどうするか」は最初に決めておきましょう。下限を割ったら新規注文は止まりますが、保有ポジションのスワップは受け取り続けられます。そのまま持ち続けるのか、追加入金するのか、事前に決めておくことが大切です。
トラリピでスワップ投資をする際のデメリットと注意点
ここまでトラリピの良い面を紹介してきましたが、もちろんデメリットもあります。
私は投資歴15年の中で、良い面だけを見て始めて痛い目を見た経験が何度もあります。始める前に、次の注意点を必ず理解しておいてください。
注意点① スプレッドは一般的なFX口座より広め
マネースクエアはスプレッドを公式に開示していませんが、取引画面から確認した参考値では、米ドル/円で1.9銭程度（2026年7月時点の調査）と、0.2銭前後が主流の一般的なFX口座より広めです。
ただし、スワップ投資は売買回数が少ない長期保有が前提なので、スプレッドの影響は短期売買ほど大きくありません。利益幅を広めにとる設定なら、なおさら影響は小さくなります。
注意点② メキシコペソ/円・南アランド/円のスワップは低い
比較表のとおり、トラリピのメキシコペソ/円・南アランド/円・NZドル/円のスワップは他社より大きく見劣りします。「トラリピならどの通貨ペアでもスワップ投資に向く」わけではありません。
これらの通貨ペアでスワップを狙うなら、セントラル短資FXやGMOクリック証券など、スワップの高い口座を使い分けるのが合理的です。
注意点③ スワップは変動し、支払いに転じることもある
スワップは政策金利だけでなく、為替相場や市場金利によって随時変動します。マネースクエアも、受取りから支払いに転じる可能性や、買い・売りともに支払いになる可能性があると明記しています。
実際、トルコは利下げを再開しており、日本は利上げ局面です。今のスワップ水準を前提に、何年も先の収益を計算しないようにしましょう。
注意点④ 高金利通貨の為替下落リスク
スワップ投資最大のリスクは為替の下落です。トルコリラ/円は2023年1月の月平均約6.94円から、2026年10月には3.1円台まで下がりました。スワップを受け取っても、それ以上に為替差損が膨らむことは十分ありえます。
トラリピは「買い下がれる」仕組みですが、裏を返せば下がるほどポジションが増えるということです。レンジ下限とロスカットラインは、必ず余裕を持って設定してください。
注意点⑤ 同じ口座内の連鎖ロスカット
トラリピの口座で複数の通貨ペアを運用していると、1つの通貨ペアの急落で証拠金維持率が100%を割り、口座内のすべてのポジションがロスカットされることがあります。
トルコリラ/円のようなハイリスク通貨は、資金を分けて管理するか、他の通貨ペアとは別に十分な証拠金を確保しておくと安心です。
為替コヤジ流｜普通のスワップ投資口座とトラリピの使い分け
私はトラリピだけでスワップ投資をしているわけではありません。通貨ペアの特性と口座の強みに合わせて使い分けるのが、長く続けるコツだと考えています。
ここでは、私の実際の考え方を表にまとめました。
| 目的・通貨ペア | 向いている口座 | 理由 |
|---|---|---|
| トルコリラ/円を買い下がりたい | トラリピ | 業界トップ水準のスワップ＋自動買い下がり |
| 豪ドル/円でスワップと決済益を両取り | トラリピ | レンジを想定しやすく自動決済が活きる |
| メキシコペソ/円・南アランド/円 | スワップ専用のFX口座 | トラリピのスワップは他社の半分以下 |
| 東欧通貨（フォリント・コルナ） | スワップ専用のFX口座 | トラリピでは取扱いなし |
| 為替リスクを抑えて金利だけ欲しい | 複数口座でのアービトラージ | 買いと売りの両建てで為替変動を相殺 |
普通のスワップ投資口座については、こちらで詳しく紹介しています。
為替リスクを抑えて金利差だけを狙う方法は、FXスワップアービトラージの記事をご覧ください。また、私のスワップ投資のリアルな成績はスワップ投資の運用実績で毎月公開しています。
トラリピでスワップ投資を始める4ステップ
「やってみたい」と思った方のために、口座開設から運用開始までの流れを紹介します。
マネースクエアの口座開設はスマホで完結し、最短当日から始められます。難しい操作はありません。
STEP1：マネースクエアの口座を開設する
公式サイトから申し込み、本人確認書類をアップロードします。口座開設・維持手数料は無料です。
STEP2：運用資金を入金する
クイック入金なら手数料無料で即時反映されます。スワップ投資では、必要証拠金の何倍もの余裕資金を入れておくのが鉄則です。トルコリラ/円のキャンペーンに参加する場合は、入出金純増額100万円以上の条件もチェックしておきましょう。
STEP3：「買い」だけのトラリピを設定する
通貨ペア、レンジ（上限・下限）、注文本数、1本あたりの数量、利益幅を入力します。前述のとおり、スワップ重視なら買いのみ・利益幅広めが基本です。最初は1,000通貨単位で小さく始め、慣れてから増やしましょう。
STEP4：月1回、スワップ振替と証拠金維持率をチェック
あとは基本的にほったらかしです。月に1回程度、スワップ振替をして証拠金に組み入れ、証拠金維持率に問題がないかを確認しましょう。スワップ水準の変化もあわせてチェックしておくと安心です。
トラリピのスワップ投資に関するよくある質問
最後に、トラリピでスワップ投資を検討している方からよくいただく質問にお答えします。
Q. トラリピのスワップは毎日もらえますか？
はい。ポジションを保有したままNYクローズ（日本時間の早朝）を越えると、毎日スワップが計算されます。土日分は平日にまとめて付与されます。なお、NYクローズを一度も越えずに決済した場合、スワップはつきません。
Q. スワップはポジションを決済しないと受け取れませんか？
決済しなくても受け取れます。トラリピでは「スワップ振替」を行うと、ポジションを持ったままスワップを預託証拠金に反映（実現）できます。出金することも可能です。
Q. 少額からでも始められますか？
トルコリラ/円や豪ドル/円など15通貨ペアは1,000通貨から取引できます。ただし、トラリピは複数の注文を並べる仕組みなので、本数×数量分の証拠金と含み損に耐える資金が必要です。まずは数万円〜10万円程度で小さく試すのがおすすめです。
Q. トラリピと他社の「リピート系注文」はどちらがスワップ投資に向いていますか？
通貨ペアごとのスワップ水準によって答えは変わります。トルコリラ/円の買い下がりならトラリピのスワップは業界トップ水準ですが、メキシコペソ/円などは他社の方が有利です。FX自動売買サービス全体の比較はFX自動売買の記事を参考にしてください。
Q. JALのマイルもたまると聞きましたが本当ですか？
本当です。「JALのマイルがたまるトラリピ」では、取引のたびにたまる「取引マイル」と、対象のトラリピを運用していると1日あたり最大10マイルがたまる「毎日マイル」があります。スワップとは別の「おまけ」として楽しめます（対象条件は公式サイトでご確認ください）。
まとめ｜トラリピは「ほったらかしスワップ投資」の強い味方
トラリピは「レンジ相場の自動売買」として有名ですが、スワップ投資の視点で見ると、「自動で買い下がり、持っている間はスワップを受け取り、上がったら利益確定する」理想的な仕組みを持っています。
この記事のポイントをまとめます。
- トラリピはスワップ投資の弱点である「エントリー判断」と「買い増しの恐怖」を仕組みで解決できる
- トルコリラ/円のスワップは1万通貨あたり1日25円と業界トップ水準（2026年9月平均）
- ユーロ/円・英ポンド/円・豪ドル/円もスワップは上位水準
- メキシコペソ/円・南アランド/円・NZドル/円はスワップが低いので他社口座で
- スワップ重視なら「買いのみ・利益幅広め・ロスカットから逆算・スワップ振替」が基本
- スワップは変動し、高金利通貨には大きな為替下落リスクがある
スワップ投資は「焦らず、コツコツ、仕組みを信じて続ける」人が最後に勝つ投資法です。トラリピはその「仕組み」を作るのにうってつけの道具です。
まずは1,000通貨の小さなトラリピから、毎日スワップが積み上がっていく感覚を体験してみてください。きっと投資の景色が変わるはずです。
トラリピを使ったスワップ投資は、私が実践しているほったらかし投資の一つです。他の投資との組み合わせ方はほったらかし投資ポートフォリオ完全ガイドで解説しています。FXそのものが初めての方は、FXとは？仕組み・始め方の記事から読むのがおすすめです。
