金融資産2025年1月締め

為替コヤジ

投資に関係あるような、ないような話を赤裸々に綴っています。お時間のある方は最後までお付き合いください。

2025年1月の金融資産を締めました。

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1月は時価資産ベースで316万円増加、内訳はほぼ仮想通貨の評価益の増加分です。

時価残高は2021年11月末の+747万円を超え、+897万円となり、過去最高を更新しました。

ただ、1月後半に大きく下げたので実感としては負けた気分です。

ポートフォリオは以下のようになっています。

仮想通貨比率が高すぎて不安定ですが、ついに5,000万円を超えました。

新NISAの成長投資枠に夫婦で440万円を投資したため、キャッシュ比率が下がり、投資信託比率が増えています。

アラフィフの現金比率は一般的に50%を推奨されているのでかなり攻めたポートフォリオになっています。

なお、住宅ローンなどの負債を除いた純金融資産は1,000万円を超えました。

基本的にほったらかしポートフォリオですが、1月の終わりにトルコリラ円をFXネオで20万通貨購入しました。

金融資産5,000万円を目標に投資をしてきましたが、2025年1月はひとつの区切りとなりました。

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ROBOPROが5年で2倍に

ROBOPRO（ロボプロ）の実績が2020年1月15日のサービス開始から5年でついに2倍になったそうです。

リリース開始以来、2020年のコロナショックや2022年年始の米国株式下落など何度も訪れた下落局面に対して、あらかじめ機動的に投資配分を変更した結果、パフォーマンスを著しく低下させることなく、上記のようなパフォーマンスを発揮してきました。

やはり実際に運用していると分かりますが、AI予測による大胆な投資配分の見直しがROBOPROの肝となっていると思います。

5年で2倍になるサービスは他にもあると思いますが、これだけ下落を抑えながら確実に利益を積み上げていけるサービスはなかなかないでしょう。

また2025年1月末には預かり資産が600億円を突破したそうです。

私も遅ればせながら2024年8月に運用を開始しました。

ちなみにROBOPROは新NISA対象外ですが、ROBOPROエンジンを搭載したROBOPROファンドなる投資信託もあるそうで、こちらは新NISA対象（成長投資枠）らしいです。

為替コヤジは投資額3,000万円で下記のようなほったらかし投資を実践しています。

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